2025年4月全球保險行業技術與運營解決方案領導者優創數據(ReSource Pro)宣布,通過與人工智能保險自動化平臺Ascend達成技術合作,全面升級其核心服務產品“直接賬單處理解決方案Direct Bill Complete”。此次升級深度融合優創數據的專業服務能力與Ascend的先進AI技術,旨在幫助保險經紀公司實現傭金對賬流程自動化,縮短處理周期、提升財務準確性并降低運營成本。

行業痛點催生技術革新

在歐美行業,保險產品主要由數量龐大的保險經紀或代理等中介機構銷售。保險公司和中介機構存在直接賬單(direct bill)和代理賬單(agency bill)兩種記賬方式。直接賬單是指保險公司直接向客戶收取保費,客戶直接支付給保險公司。代理賬單指的是,保險代理機構向客戶收取保費,然后代理機構再將保費支付給保險公司的。

當前,保險經紀/代理商等機構每月需處理來自數百家保險公司的數千份傭金對賬單,涉及超1.3萬種數據格式,導致人工錄入、對賬及糾錯耗時高達數百至數千小時。傳統模式下,復雜的對賬流程已成為制約機構效率提升的關鍵瓶頸。

2024年優創數據首次推出Direct Bill Complete,通過簡化對賬流程,為保險代理商和經紀人提供了從端到端的支持,以替代過去耗時巨大且需要大量手動操作的直接賬單傭金對賬方法。在過去,直接賬單傭金對賬一直是一項繁重任務,不僅耗費時間,還增加了運營成本。而這款創新的AI驅動解決方案,則致力于簡化并自動化保單核查與對賬流程。

智能方案實現多維突破

今年,通過與Ascend合作Direct Bill Complete再次升級。Direct Bill Complete 2.0通過將原本對賬流程中手動任務自動化,實現效率躍升;通過AI驅動,可以支持異常處理從而減少錯誤、提升服務質量,進而縮短周轉時間,實現精準賦能;通過加快對賬速度并改善現金流管理,實現成本優化,并通過現金流可視化管理釋放資金效能。

技術賦能與人文價值的共振

優創數據首席執行官丹·艾普斯恩(Dan Epstein)強調:“解決客戶的運營挑戰,首先要了解他們日常工作流程的復雜性。我們為一家零售保險經紀公司,在一個季度內解決了超過 10,000 筆交易差異。對于保險機構而言,直接賬單處理仍然是一個復雜且資源密集的領域。我們擴展的 Direct Bill Complete 解決方案體現了我們致力于提供實用且高效的創新,將先進技術與人力專業知識相結合。通過與整個保險生態系統的合作,我們正在幫助客戶簡化運營、降低風險,并釋放其內部團隊的能力,使其專注于戰略增長?！? 

Ascend聯合首席執行官安德魯·韋恩(Andrew Wynn)表示:"與優創數據的合作將重新定義保險金融的未來。通過將AI技術嵌入行業級解決方案,我們正在消除阻礙經紀公司發展的低效手動操作,構建智能、無感化的托管交付新生態。"

未來布局:構建保險科技服務矩陣

此次合作是優創數據2025年度技術創新戰略的重要落子。繼2月推出顛覆傳統核保流程的智能核審解決方案Premium Audit Complete后,公司正加速開發保單服務、證書管理及智能分析等領域的新產品。通過"自動化平臺+行業專家"的融合模式,優創數據持續助力全球保險機構提升運營能效,釋放增長潛能。