2025年2月27日，由上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院 SAIF和IfFP 財富管理專業(yè)培訓(xùn)中心(IfFP China)主辦、券業(yè)行家聯(lián)合主辦的2025中瑞財富管理行業(yè)發(fā)展論壇隆重舉行！

論壇上，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院吳飛教授、券業(yè)行家創(chuàng)始人宋懿明和IfFP 瑞士金融理財規(guī)劃商學(xué)院（簡稱：IfFP瑞士）創(chuàng)始人董事Dr.Felix Horlacher，分別進行開場致辭。

吳飛教授就當(dāng)下中國居民的收入和消費水平、以及他們面臨的投資理財產(chǎn)品的選擇和養(yǎng)老挑戰(zhàn)等問題進行簡要分析。他表示，在當(dāng)下提高居民的風(fēng)險識別能力、金融素養(yǎng)，從需求端降低風(fēng)險的發(fā)生更為重要，也更為有效。因此聯(lián)手IfFP瑞士，希望能成為業(yè)界橋梁，為中國財富管理領(lǐng)域注入活力，為行業(yè)發(fā)展提供重要參考和指引！

宋懿明先生則表示，希望通過高金的學(xué)術(shù)權(quán)威和瑞士的行業(yè)標(biāo)桿為中國財富管理行業(yè)參考基準(zhǔn)，鏈接全球資源，將理論落實到行業(yè)實踐中，只有在財富管理行業(yè)保持不斷學(xué)習(xí)和提升，才能成為財富管理從業(yè)人員的核心競爭力。

Dr.Felix Horlacher則對中國財富管理提出三點思考：

如何變得富有？

如何解決產(chǎn)品銷售與客戶需求的矛盾？

如何將財富管理服務(wù)下沉到中產(chǎn)階層、新富人群？

這也是Dr.Felix Horlacher將IfFP瑞士商學(xué)院帶到中國的原因，即：通過投資者教育來幫助客戶緩解貪婪與恐懼的投資心理，通過專業(yè)證書課程來協(xié)助中國財富管理顧問成為更專業(yè)、更多元化的服務(wù)團隊，以應(yīng)對不同客戶的個性需求。

主題演講環(huán)節(jié)中，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院教授閻志鵬和大家分享了《在變與不變中看財富管理》，他表示：少子、老齡化的趨勢是確定，這在全球已達成共識。但同時，老齡化也帶來新的財富管理機遇，未來會有更多的養(yǎng)老資金投放到財富管理市場，如私募，養(yǎng)老保險等。閻教授還補充，在未來女性客戶服務(wù)競爭將加劇，同時年輕一代的影響力越來越大，針對他們的服務(wù)將更有市場空間。

湘財證券總裁周樂峰為大家?guī)怼禔I時代的財富管理轉(zhuǎn)型》話題分享。他表示，當(dāng)科技帶來信息傳播與方式的變化，如果組織架構(gòu)隨之變化，必然帶來新的商業(yè)模式。AI時代的來臨，隨著技術(shù)實現(xiàn)快速識別客戶需求，進行信息收集和篩選，會把客戶和顧問認(rèn)知差快速拉平，千人千面的服務(wù)在AI時代就能以不高的成本快速做到，因此舊有服務(wù)模式必將改變。在AI時代，只要財富顧問在影響客戶和使用AI上有自己的獨到做法，能真正幫客戶找對問題，選對方案，這些人在AI時代仍有巨大價值。

萬得集團高級副總裁、萬得基金總裁簡夢雯分享了題為《金融科技視角下的財富管理新趨勢》的演講，主要體現(xiàn)在以下幾個方面：個人可投資資產(chǎn)逐年攀升，財富管理從高凈值客群下沉到新富人群；居民財富規(guī)模與結(jié)構(gòu)中，房地產(chǎn)逐年走低，而基金，理財類繼續(xù)增長；未來隨著智能投顧技術(shù)的成熟，整個行業(yè)能以很低的成本實現(xiàn)很好的財富管理服務(wù)，因此通過技術(shù)、培訓(xùn)賦能員工提高生產(chǎn)力同樣極為重要，AI會替代部分基礎(chǔ)性工作，但提升個人能力，去擁抱它，用好它才是更為正確的選擇。

IfFP 財富管理專業(yè)培訓(xùn)中心教務(wù)負(fù)責(zé)人徐大勇為大家?guī)怼吨腥鹇?lián)合認(rèn)證項目介紹 - 財富管理教育與培訓(xùn)》介紹。他表示，通過以上嘉賓對AI時代對人力成本和人力資源的影響，對財富管理從業(yè)者的培訓(xùn)和提升尤為迫切。而中瑞聯(lián)合認(rèn)證項目正是基于助力中國財富管理人才培養(yǎng)而誕生。該項目由上海高金金融研究院（SAIFR）與瑞士IfFP金融理財規(guī)劃商學(xué)院聯(lián)合打造，旨在培養(yǎng)國際化財富管理專業(yè)人才。項目分三級：初級（自我財富管理）、高級（他人財富管理）及專家級（高凈值客戶管理），覆蓋從理論到實踐的完整體系，融入瑞士標(biāo)準(zhǔn)化解決方案及本土化案例。學(xué)員通過考核后可獲中瑞雙認(rèn)證證書，提升金融產(chǎn)品適配、客戶溝通及復(fù)雜規(guī)劃能力，為行業(yè)輸送兼具國際視野與實操技能的高端人才。

最后的圓桌對話，Dr.Felix Horlacher和荷蘭Privium Fund Management中國首席代表 Fillipo Shen 、中國首創(chuàng)家庭服務(wù)辦公室-匯元盈家創(chuàng)始人薛楨梁、上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院鄔瑜駿幾位嘉賓，就《新形勢下，如何培養(yǎng)服務(wù)高凈值家庭人才和中國財富管理新機遇》展開精彩對話。

嘉賓們表示，不同階層財富人群，應(yīng)當(dāng)考慮的財富管理需求和缺口是不一樣的，這是財富顧問在服務(wù)過程中必然面臨的挑戰(zhàn)。在當(dāng)下以銷售產(chǎn)品獲得傭金的主流業(yè)務(wù)模式下，需求方和服務(wù)方矛盾重重。而在瑞士，目前是以收取咨詢費為主，即財富顧問向客戶提出整體解決方案，而產(chǎn)品的選擇、決定權(quán)在客戶。財富顧問也不是一次性獲取一筆傭金，而是根據(jù)資金規(guī)模按比例進行獎勵為主流業(yè)務(wù)模式，以此更好的激勵客戶和財富顧問建立更良性的交易服務(wù)。

不管在瑞士還是中國，作為財富管理服務(wù)人士，都需要根據(jù)服務(wù)客群的不同，掌握相應(yīng)的知識和專業(yè)能力。一向重視人才培養(yǎng)以及客戶服務(wù)的瑞士，正是面對不同客戶的不同需求做到精準(zhǔn)了解與服務(wù)，才能一直保持全球領(lǐng)先地位！如何更好的借鑒國外經(jīng)過驗證的有效理念和管理辦法，為中國財富管理人才所用，是當(dāng)下中國市場的主要課題，也是現(xiàn)場嘉賓的共識。

因此在2023年12月19日，由上海高金金融研究院SAIFR和IfFP瑞士金融規(guī)劃商學(xué)院聯(lián)合打造的中瑞聯(lián)合認(rèn)證項目一經(jīng)推出，備受市場關(guān)注。借鑒瑞士財富管理行業(yè)的認(rèn)證體系，旨在培養(yǎng)具有國際視野的中國財富管理專業(yè)人才，創(chuàng)建符合中國財富行業(yè)發(fā)展需求的評價體系……在這條道路上，我們需要不斷借鑒學(xué)習(xí)瑞士這種有成功經(jīng)驗的同道者，也需要像上海高金金融研究院這樣的開創(chuàng)者，和券業(yè)行家等財富管理同行一起攜手，方能真正提升財富管理從業(yè)者的專業(yè)技能、就業(yè)選擇和服務(wù)素養(yǎng)，為中國財富管理行業(yè)的健康發(fā)展培養(yǎng)更多的專業(yè)人才！