9月24日,由中關(guān)村科金主辦的財(cái)富管理大模型閉門研討沙龍(北京站)成功舉行,現(xiàn)場(chǎng)匯聚了40余名來(lái)自知名財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的專家,圍繞活動(dòng)主題“智能增長(zhǎng)·AIGC激活財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展動(dòng)能”,共同探討大模型在財(cái)富管理領(lǐng)域的應(yīng)用范式與典型實(shí)踐。

活動(dòng)吸引到來(lái)自中信建投證券、申萬(wàn)宏源、興業(yè)證券、五礦證券、中信證券、東興證券、開源證券、財(cái)達(dá)證券、渤海證券、建信信托、對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托、中國(guó)銀河資管等財(cái)富管理機(jī)構(gòu)共同參與。

智能增長(zhǎng),大模型助推財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展

中關(guān)村科金CTO李智偉博士在歡迎辭中指出,大模型落地最重要的兩個(gè)方面一是深耕行業(yè)場(chǎng)景,深度理解行業(yè)里面的知識(shí)體系,特別是銀行、保險(xiǎn)、證券等金融賽道,如果不基于行業(yè)性的數(shù)據(jù)進(jìn)行模型訓(xùn)練和行業(yè)理解,應(yīng)用的價(jià)值和效果就很難充分發(fā)揮。中關(guān)村科金基于深度的行業(yè)理解和數(shù)據(jù)融合,不斷優(yōu)化和踐行行業(yè)場(chǎng)景理解。

二是大模型實(shí)施過(guò)程中需要借助工具,所以工具鏈非常重要,中關(guān)村科金自研的AgentGraph大模型工具鏈平臺(tái),通過(guò)無(wú)代碼、可視化的方式,向企業(yè)客戶輸出大模型能力,大大降低了實(shí)施難度和成本,幫助企業(yè)更加高效、低成本地利用大模型技術(shù),實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的優(yōu)化和提升。

來(lái)自中信建投證券的嘉賓介紹到,公司在大模型領(lǐng)域的構(gòu)建策略是“邊用邊造,應(yīng)用引領(lǐng)”,通過(guò)對(duì)垂直領(lǐng)域大模型的精細(xì)調(diào)整,精心構(gòu)建企業(yè)級(jí)的智能核心——“企業(yè)大腦”。選擇與中關(guān)村科金合作共創(chuàng)大模型項(xiàng)目,主要基于兩方面考量:

首先,中關(guān)村科金具備高度的專業(yè)性、深厚的垂直領(lǐng)域服務(wù)能力,以及豐富的大模型訓(xùn)練與實(shí)施經(jīng)驗(yàn),能夠直接促進(jìn)并顯著提升中信建投證券的業(yè)務(wù)效能與競(jìng)爭(zhēng)力。中關(guān)村科金在這些方面展現(xiàn)出的卓越能力,與我們尋求的合作伙伴形象不謀而合。

其次,鑒于中信建投證券代銷的公共基金產(chǎn)品線豐富、數(shù)量眾多,客戶經(jīng)理在向客戶推介產(chǎn)品前,必須接受全面而深入的產(chǎn)品培訓(xùn)。而以往客戶經(jīng)理的產(chǎn)品知識(shí)培訓(xùn)和考核主要依賴于傳統(tǒng)的制式化考題和考試方式,存在明顯的局限性。而中關(guān)村科金在智能陪練場(chǎng)景中創(chuàng)新應(yīng)用了大模型技術(shù),為此提供了一個(gè)全新的解決方案,在通過(guò)科技手段提升培訓(xùn)效率與質(zhì)量、進(jìn)而推動(dòng)銷售業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)方面展現(xiàn)了巨大潛力。

全鏈路能力,財(cái)富管理場(chǎng)景應(yīng)用探索

中關(guān)村科金產(chǎn)研中心高級(jí)總監(jiān)劉瑛認(rèn)為,通用大模型無(wú)法具備解決行業(yè)、領(lǐng)域等專業(yè)問(wèn)題的能力,大模型一定會(huì)演化成“通用-行業(yè)-領(lǐng)域”。

為此,中關(guān)村科金推出的大模型財(cái)富助手整體解決方案,通過(guò)建設(shè)統(tǒng)一的對(duì)話式交互入口,實(shí)現(xiàn)一站式調(diào)用財(cái)富管理全鏈路能力,打造對(duì)話交互新范式,支持客戶經(jīng)理在行情咨詢、投顧服務(wù)、產(chǎn)品解析、需求識(shí)別、資產(chǎn)配置等方面的展業(yè)能力提升。

行情咨詢:對(duì)新聞?shì)浨楹褪袌?chǎng)數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)抽取,對(duì)研報(bào)、新聞?dòng)^點(diǎn)進(jìn)行總結(jié)和內(nèi)容問(wèn)答。

投顧服務(wù):通過(guò)問(wèn)答式交互,便捷引用市場(chǎng)資訊、財(cái)經(jīng)觀點(diǎn)、各類研報(bào)、公開披露、政策制度等信息,生成專業(yè)的標(biāo)的咨詢和個(gè)股診斷分析。

產(chǎn)品解析:基于文檔材料中產(chǎn)品相關(guān)的信息,進(jìn)行查詢及回復(fù),為客戶提供產(chǎn)品介紹、理念溝通和市場(chǎng)分析。

需求識(shí)別:幫助投資顧問(wèn)深入了解客戶的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)狀況等關(guān)鍵信息,從而為客戶提供更加個(gè)性化和精準(zhǔn)的投資建議,確保服務(wù)方案與客戶需求高度匹配,提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。識(shí)別客戶情緒、產(chǎn)品需求、潛在風(fēng)險(xiǎn)等支撐及時(shí)做出下一個(gè)對(duì)的動(dòng)作提升客戶體驗(yàn)。

資產(chǎn)配置:準(zhǔn)確解析客戶需求,結(jié)合KYP、KYM、KYC、KYA數(shù)據(jù)融合處理,智能場(chǎng)景化推薦理財(cái)產(chǎn)品,并可自動(dòng)生成理財(cái)方案,與理財(cái)系統(tǒng)打通,實(shí)現(xiàn)審核后智能推送。同時(shí)整合市場(chǎng)行情、研報(bào)觀點(diǎn)、客戶賬戶理財(cái)信息,為客戶生成精準(zhǔn)的投資診斷和交易策略,并通過(guò)及時(shí)觸達(dá)客戶進(jìn)行溝通交流,提升客戶認(rèn)可度。

建設(shè)演進(jìn),大模型財(cái)富管理應(yīng)用方向

財(cái)富管理是知識(shí)密集型行業(yè),加上深厚的數(shù)據(jù)、資源積累,將成為生成式大模型技術(shù)首先帶來(lái)行業(yè)形態(tài)變革的重要行業(yè)之一。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)通過(guò)積極迎接變革,緊抓本次產(chǎn)業(yè)升級(jí)機(jī)遇,從而實(shí)現(xiàn)“彎道超車”。嘉賓們認(rèn)為,大模型技術(shù)在財(cái)富管理領(lǐng)域的應(yīng)用前景廣闊,但也面臨著數(shù)據(jù)隱私、模型解釋性、成本控制等一系列挑戰(zhàn)。大模型建設(shè)路徑應(yīng)該分階段進(jìn)行,第一階段是行業(yè)大模型從0到1建設(shè)階段,實(shí)現(xiàn)行業(yè)大模型可應(yīng)用;第二階段主要進(jìn)行多模型建設(shè)、模型應(yīng)用推廣和效果提升。

本次閉門研討沙龍的成功舉辦,進(jìn)一步拓寬了財(cái)富管理機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的思路和路徑。后續(xù),中關(guān)村科金大模型系列研討會(huì)還將在更多城市與大家見面,為千行百業(yè)的轉(zhuǎn)型升級(jí)持續(xù)注入新的活力與動(dòng)能,敬請(qǐng)關(guān)注。