4月11日,中關(guān)村科金聯(lián)合科創(chuàng)人舉辦的財(cái)富管理大模型(上海站)閉門研討沙龍成功舉辦。本次活動(dòng)以“智能增長·AIGC打造財(cái)富管理新質(zhì)生產(chǎn)力”為主題,吸引到了來自一線證券、信托、財(cái)富等金融機(jī)構(gòu)的60余位專家齊聚一堂,圍繞大模型在中國財(cái)富管理行業(yè)的應(yīng)用前瞻、典型實(shí)踐、破題關(guān)鍵等話題,共探金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的技術(shù)路徑和時(shí)代窗口。

與會(huì)嘉賓熱烈探討了大模型在財(cái)富管理領(lǐng)域的技術(shù)創(chuàng)新、應(yīng)用探索以及未來布局。金融大模型是“塔尖技術(shù)”,所帶來的創(chuàng)造性超越了過往數(shù)字化的機(jī)械性,深入應(yīng)用將掀起一場(chǎng)生產(chǎn)模式和運(yùn)作效率的變革。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言,抓住AI科技變革時(shí)代機(jī)遇成為必修課。

大模型財(cái)富管理行業(yè)應(yīng)用前瞻

榮獲教育部青年長江學(xué)者,并入選斯坦福全球前2%頂尖科學(xué)家的鄧偉洪博士作為開場(chǎng)演講嘉賓,在主題分享中表示,目前大模型在降本增效、提高金融服務(wù)質(zhì)量方面已展現(xiàn)出一些成效,他認(rèn)為大模型在賦能財(cái)富管理業(yè)務(wù)如智能投顧、智能投研、智能投資等場(chǎng)景展現(xiàn)的應(yīng)用潛力,將進(jìn)一步推動(dòng)金融行業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的浪潮。

華安證券全球科技組首席分析師金榮指出,從應(yīng)用來看,一方面金融行業(yè)大模型能夠賦能客服、投顧、風(fēng)控、投研等業(yè)務(wù)場(chǎng)景;另一方面還可通過重構(gòu)軟件開發(fā)、數(shù)據(jù)生產(chǎn)環(huán)節(jié)賦能金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部數(shù)智化轉(zhuǎn)型。金融行業(yè)因其特定的業(yè)務(wù)場(chǎng)景需求,是大模型很好的垂類實(shí)踐場(chǎng)景。

面對(duì)傳統(tǒng)通道業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)加劇,證券公司引入生成式AI、NLP等技術(shù),推動(dòng)傳統(tǒng)服務(wù)效率提升、加速業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)變。山證(上海)資管信息技術(shù)委員會(huì)委員、山證科技總經(jīng)理林永峰提出,希望借助大模型達(dá)成智能信息處理和理解、市場(chǎng)預(yù)測(cè)與投資策略優(yōu)化、智能客戶服務(wù)、產(chǎn)品創(chuàng)新與研發(fā)、保障風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)性。

中國外貿(mào)信托首席戰(zhàn)略官、金融科技中心總經(jīng)理陶斐斐博士認(rèn)為,金融機(jī)構(gòu)落地?cái)?shù)字員工有兩個(gè)關(guān)鍵,一是高價(jià)值的應(yīng)用場(chǎng)景 ,二是專屬數(shù)據(jù)的質(zhì)量。前期可建設(shè)為“具備特殊技能的準(zhǔn)智能體”,持續(xù)提升數(shù)字員工能力。金融機(jī)構(gòu)數(shù)字員工非一次性投入,需前期先解決一個(gè)特定任務(wù),通過簡(jiǎn)單高頻場(chǎng)景落地,積累專有優(yōu)質(zhì)數(shù)據(jù),隨著企業(yè)內(nèi)部應(yīng)用場(chǎng)景發(fā)掘,持續(xù)性投入,“小步快跑”最終達(dá)成目標(biāo)。

行業(yè)大模型在財(cái)富管理落地實(shí)踐

張杰在分享中表示,憑借在財(cái)富管理行業(yè)豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),中關(guān)村科金幫助客戶實(shí)現(xiàn)了市場(chǎng)研判更前瞻,數(shù)據(jù)整合更高效,風(fēng)險(xiǎn)控制更及時(shí)等一系列能力提升。

當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)在應(yīng)用大模型過程中主要面臨解決基礎(chǔ)模型兼容性、大小模型組合性、領(lǐng)域模型自主性、人機(jī)協(xié)作持續(xù)性四大關(guān)鍵問題,為此中關(guān)村科金提出打造兩類系統(tǒng)、通過三個(gè)步驟,構(gòu)建企業(yè)認(rèn)知大腦的技術(shù)演進(jìn)路線。主要通過“學(xué)”多模態(tài)文檔的顯性知識(shí)、“用”業(yè)務(wù)專家的先驗(yàn)知識(shí)、“教”行為日志中的隱性知識(shí)三個(gè)核心步驟來實(shí)現(xiàn),涉及多模態(tài)非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的解析、音視頻全媒體銜接、人機(jī)協(xié)作流程設(shè)計(jì)等十個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

中關(guān)村科金推出全新的“超級(jí)員工”助手系列AIGC應(yīng)用,包括ChatPilot知識(shí)助手、營銷助手、服務(wù)助手、培訓(xùn)助手、寫作助手、合規(guī)助手等,為企業(yè)提供開箱即用、系統(tǒng)無縫銜接、成本可負(fù)擔(dān)的專屬領(lǐng)域大模型,幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)具有分析決策能力的強(qiáng)人工智能應(yīng)用。

在與中信建投證券合作的產(chǎn)品知識(shí)問答培訓(xùn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景中,結(jié)合大模型應(yīng)用的知識(shí)庫管理系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)了中信建投證券產(chǎn)品知識(shí)素材的管理,業(yè)務(wù)人員獲取知識(shí)效率提升50%以上,并且提升了投顧對(duì)產(chǎn)品的知識(shí)掌握,輔助更好地進(jìn)行展業(yè),預(yù)計(jì)可提升展業(yè)成功率15%。

為中信證券提供的投顧助手,可精準(zhǔn)理解并響應(yīng)客戶經(jīng)理需求,自動(dòng)生成適合客戶的投資組合和對(duì)客溝通文案,內(nèi)容生成效率提升90%以上,實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)理對(duì)客營銷話術(shù)質(zhì)量提高,預(yù)計(jì)產(chǎn)品應(yīng)用可輔助提升20%的展業(yè)成功率。

在為諾亞財(cái)富打造的企業(yè)智能知識(shí)庫項(xiàng)目中,通過知識(shí)助手與智能客服結(jié)合,實(shí)現(xiàn)了新的文檔和基于問答QA的管理應(yīng)用場(chǎng)景,是大模型結(jié)合的知識(shí)庫應(yīng)用新范式。同時(shí)降低了運(yùn)營門檻,助手類應(yīng)用直接賦能員工,減少70%以上文本客服運(yùn)營工作,實(shí)現(xiàn)50%以上的應(yīng)答效果提升。

目前,中關(guān)村科金正在探索大模型在如員工共享服務(wù)中心、客服文本機(jī)器人、客服電銷/外呼機(jī)器人、辦公知識(shí)查詢提效等知識(shí)問答場(chǎng)景,智能投顧助手、客戶意圖識(shí)別、自動(dòng)化營銷策略、智能BI分析等營銷場(chǎng),以及智能培訓(xùn)、智能陪練、智能筆錄、智能反詐等其他場(chǎng)景的應(yīng)用。

大模型財(cái)富管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新破題

財(cái)富管理大模型閉門研討沙龍?jiān)O(shè)置了小組討論環(huán)節(jié),來自證券、信托、財(cái)富等金融行業(yè)的嘉賓圍繞著“落地場(chǎng)景”、“挑戰(zhàn)阻礙”、“投入產(chǎn)出”等話題進(jìn)行了交流和思想碰撞。

當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)正探索更深入地結(jié)合新一代人工智能技術(shù),實(shí)現(xiàn)更高效的業(yè)務(wù)增量擴(kuò)面。嘉賓們認(rèn)為,金融機(jī)構(gòu)的大模型布局策略可以分為前中后期三個(gè)階段逐步進(jìn)階,第一階段選擇少量場(chǎng)景驗(yàn)證和局部落地,選擇重點(diǎn)應(yīng)用場(chǎng)景快速完成概念驗(yàn)證(POC),診斷技術(shù)、業(yè)務(wù)兩方面的準(zhǔn)備度,梳理出資源投入要求;第二階段進(jìn)行全場(chǎng)景盤點(diǎn)+體系規(guī)劃,基于局部應(yīng)用效果和經(jīng)驗(yàn),形成規(guī)模化實(shí)施的頂層規(guī)劃,盤點(diǎn)所有潛在應(yīng)用場(chǎng)景,排布落地優(yōu)先級(jí),形成體系化的方案;第三階段實(shí)現(xiàn)規(guī)模化應(yīng)用落地+體系能力固化,完成技術(shù)和工具基礎(chǔ)設(shè)施的搭建,分批推進(jìn)應(yīng)用場(chǎng)景落地持續(xù)在落地中迭代,將相關(guān)能力固化至技術(shù)架構(gòu)、流程和管理規(guī)范。

本次研討會(huì)云集了財(cái)富管理領(lǐng)域信息化建設(shè)的代表企業(yè),對(duì)金融業(yè)的大模型應(yīng)用進(jìn)行了深度交流,進(jìn)一步推動(dòng)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新思路和新路徑。后續(xù),中關(guān)村科金大模型系列研討會(huì)還將在更多城市與大家見面,為千行百業(yè)的轉(zhuǎn)型升級(jí)持續(xù)注入新的活力與動(dòng)能,敬請(qǐng)關(guān)注。