2024年開年以來，證券行業監管形勢和監管壓力明顯加強，為更好地引導投資者加強對證券行業內控合規管理、風險警示等內容的了解，引導投資者培育理性、合規意識，東吳證券投教基地制作并推出原創作品：風險無小事 合規心中留——證券從業人員合規警示案例系列。該系列作品以證監會真實處罰案例為藍本，向廣大投資者揭示了投資中的各類違法違規行為。下面，就讓我們一起來了解一下吧！

風險無小事 合規心中留——證券從業人員合規警示案例一

【關鍵詞：營銷材料】

Y某作為D證券N證券營業部的員工期間，向客戶傳遞非由D證券統一提供的證券類金融產品宣傳推薦材料及有關信息。

上述行為違反了《證券經紀人管理暫行規定》第十一條第五項、第十三條第九項、第二十七條及《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第十條第二款的規定。

根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條第一款的規定，某地證監局決定對Y某采取出具警示函的行政監管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

風險無小事 合規心中留——證券從業人員合規警示案例二

【關鍵詞：營銷活動】

G證券股份有限公司C分公司：一、員工通過微信向客戶宣傳開戶送積分兌禮品活動，新開戶客戶通過活動獲取的積分可以在積分商城兌換實物禮品；二、員工在營銷活動期間，存在向投資者提供風險測評關鍵問題答案、向投資者返還微信紅包、向投資者承諾保本保息的情形。

上述行為違反了《證券經紀業務管理辦法》第八條第（三）項、《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三條、第六條第四項的規定。

根據《證券經紀業務管理辦法》第四十三條、《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》的規定，某地證監局對C分公司采取出具警示函的行政監管措施。

風險無小事 合規心中留——證券從業人員合規警示案例三

【關鍵詞：營銷推介】

W某在X證券股份有限公司S證券營業部就職期間，作為投資顧問向客戶推介X證券股份有限公司代銷的Y系列集合資金信托計劃過程中，未能準確介紹相關產品信息。

上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三條、第六條第四項的規定。

根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條第一款規定，某地證監局決定對W某采取出具警示函的行政監管措施。

風險無小事 合規心中留——證券從業人員合規警示案例四

【關鍵詞：代客理財】

Z證券有限公司W營業部存在以下問題：一是在向客戶銷售金融產品過程中，代客戶交易金融產品；二是于金融產品銷售后代客戶填寫售后問卷，向客戶提供保本承諾。

上述問題違反了《證券公司代銷金融產品管理規定》第十二條、第十八條，以及《證券經紀人管理暫行規定》第三條規定。

根據《證券公司代銷金融產品管理規定》第二十條、《證券經紀人管理暫行規定》第二十四條規定，某地證監局決定對W營業部采取責令改正的行政監管措施。

風險無小事 合規心中留——證券從業人員合規警示案例五

【關鍵詞：承諾收益】

Y某在X證券N分公司執業期間存在與客戶分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾，替客戶辦理證券認購、交易的行為。

上述行為違反了《證券經紀人管理暫行規定》第十三條規定。

根據《證券經紀人管理暫行規定》第二十五條、第二十七條第一款的規定，某地證監局決定對Y某采取出具警示函的行政監管措施。

風險無小事 合規心中留——證券從業人員合規警示案例六

【關鍵詞：私下受托交易】

2015年至2021年，W某作為S證券有限責任公司M證券營業部從業人員，私下接受十五名客戶的委托，利用M營業部貴賓接待室電腦、客戶交易室電腦或個人電腦等設備操作上述客戶賬戶進行股票交易，累計交易金額超15億元。W某受托買賣股票期間未獲取收益分成，也未獲取受托買賣股票的報酬。

上述行為違反了《證券法》第一百三十六條第二款、第二百一十條相關規定。

根據《證券法》第二百一十條規定，某地證監局對W某責令改正，給予警告，并處以25萬元罰款。

風險無小事 合規心中留——證券從業人員合規警示案例七

【關鍵詞：借他人名義炒股】

2018年至2021年，W某作為S證券有限責任公司M證券營業部從業人員，向X客戶借用其名下開立的證券賬戶持有、買賣股票。上述期間，X客戶名下三方存管對應的銀行賬戶資金來源及去向均為W某；W某利用M營業部貴賓接待室電腦、客戶交易室電腦或個人電腦等設備操作X客戶名下證券賬戶，交易金額總計超6千萬元，扣除相關稅費后，合計虧損逾40萬元。

W某受托買賣股票期間未獲取收益分成，也未獲取受托買賣股票的報酬。

上述行為違反了《證券法》第四十條第一款、第一百八十七條相關規定。

根據《證券法》第一百八十七條的規定，某地證監局對W某責令依法處理非法持有的證券，并處以10萬元罰款。

風險無小事 合規心中留——證券從業人員合規警示案例八

【關鍵詞：融資融券】

S證券股份有限公司Y證券營業部：一是未將融資融券合同交付給客戶，未按照相關規定開展融資融券業務；二是未定期對客戶風險承受能力情況進行后續評估，多名客戶風險測評過期，且營業部未能及時關注客戶風險等級變化情況，也未能根據信息變化情況，主動調整投資者分類、產品或者服務分級以及適當性匹配意見，并告知投資者。

上述行為分別違反了《證券公司融資融券業務管理辦法》第十五條、《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條、《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十一條的規定。

根據《證券公司監督管理條例》第七十條的規定，某地證監局決定對Y營業部采取責令改正的行政監管措施。

風險無小事 合規心中留——證券從業人員合規警示案例九

【關鍵詞：自媒體展業+投顧】

L證券有限責任公司C證券營業部存在以下問題：

一、通過互聯網向未全面了解情況、未評估風險承受能力的投資者提供具體股票買賣建議，其中部分投資者未簽訂投顧協議。二、證券投資顧問業務推廣和客戶招攬行為不規范，對投資顧問服務能力和過往業績進行誤導性的營銷宣傳。三、證券投資顧問業務推廣和服務提供環節的留痕記錄不完整。

上述行為違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三條，《證券投資顧問業務暫行規定》第十一條、第十四條、第二十四條、第二十七條第一款。

根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條、《證券投資顧問業務暫行規定》第三十二條的規定，決定對C營業部采取責令改正的行政監管措施。

風險無小事 合規心中留——證券從業人員合規警示案例十

【關鍵詞：投顧業務】

Z某作為C證券Y營業部負責人，組織多名員工在未取得證券投資咨詢業務資格并在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問的情況下，就證券市場、證券品種的走勢、投資證券的可行性，建立微信群向公眾發送個股分析、預測或建議的相關信息。

上述行為違反《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第十條的規定。

根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,某地證監局決定對Z某采取出具警示函的行政監管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。