在金融領域，如何實現高效客戶管理，節省人力資源？民生銀行“i民生”協同辦公平臺用一張表，達成了這樣的管理目標。

過去，無論是經營機構還是客戶經理，維護客戶缺乏數字化、可視化的工具，條線跟蹤客戶維護進展及營銷數據往往依靠手工臺賬，不僅更新不及時還易出錯，也耗費了大量人力資源。

由此，民生銀行昆明分行設計i民生多維表格搭建小微業務工作臺，線上化協同跟進小微客戶及項目開發進展，有效降低內部溝通成本，助力小微業務規模增長。

一、差異化配置權限，保證數據安全

通過多維表格搭建的小微工作臺，分行可以為條線管理部門、經營機構實現權限分隔。例如，在多維表格配置相關查看編輯權限，僅條線管理部門人員可管理整個小微工作臺表格，管理層可以閱讀和編輯本機構的相關數據，客戶經理僅可閱讀和編輯本人的相關數據，有效保護分行的營銷客群及客戶的信息安全。

二、數據通報自動化，及時跟進營銷進展

在i民生多維表格中，分行成員能夠隨時與所有同事溝通，通過@實現人員任務分配，有效節約溝通成本，及時推進項目進展。共享式云協作也能夠讓分行及時掌握客戶營銷進展的詳細情況，幫助客戶經理的日扎帳更加精細與可視化。大家的信息數據都在一張多維表格中呈現，消除信息孤島的同時，也節省了統計數據的時間。

通過在多維表格中設置自動化數據邏輯，成員可每日接收到來自機器人的數據通報推送。不僅數據進展更新可以即時更新，利用多維表格的儀表盤功能還能可視化呈現業務數據，讓數據更直觀、更生動。

三、流程進展一表化，提升數據化營銷效益

一級分行與分支機構的信息協同是營銷進展中的重要環節。通過i民生多維表格小微工作臺，實現營銷白名單信息同步，并在多維表格中編輯設計需要經營機構跟進反饋的內容。經營機構人員在實時反饋后，也能夠在表格上同步更新，分行人員能夠隨時查看，雙方的流程進展“一表可見”，有效提升小微業務的數據化營銷有效性。

通過打造多維表格小微工作臺，各項繁瑣且具有時效性的任務得到了更好地應對與處理，也為各小微條線的工作人員培養了及時更新、同步進展的良好工作習慣，保證了工作的穩步展開，實現增長提效。通過“一表可見”，民生銀行昆明分行小微業務實現了高質量發展，因此也榮獲“小微有貸微力神杯”“小微客戶綜合服務項目優秀分行”“小微APP卓越服務獎”等行內獎項。目前，該案例正逐步在全行范圍內推廣應用，助力業務高效安全發展。