蒼山負(fù)雪，隆冬來，年關(guān)至，部分單位陸續(xù)開始發(fā)放年終獎(jiǎng)。于大多數(shù)人而言，2023是艱難的一年，所以更要為手頭的余錢尋一個(gè)“安心”之處。在權(quán)益市場大幅震蕩、理財(cái)打破剛兌、年內(nèi)銀行存款利率已三次下調(diào)的大背景下，中加聚安60天中短債基金等優(yōu)質(zhì)債基或可作為投資者閑錢理財(cái)?shù)男逻x擇。

據(jù)《海通證券--基金超額收益排行榜》，截至11月30日，由從業(yè)15年老將閆沛賢獨(dú)立管理的中短債產(chǎn)品——中加聚安60天中短債基金超額收益突出，其A份額近1年超額收益排名同類1/567，C份額超額收益排名同類2/567，兩份額占據(jù)了榜單冠亞軍位置。基于優(yōu)異的業(yè)績表現(xiàn)，該基金受到越來越多投資者青睞，產(chǎn)品定期報(bào)告顯示，截至2023年9月30日，其年內(nèi)份額增幅接近400%。

作為一只中短債基金，中加聚安60天主要投資于中短債為主的固收類資產(chǎn)，不投資股票、可轉(zhuǎn)債等權(quán)益類資產(chǎn)，遠(yuǎn)離股市波動。具體來看，其債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于中短期債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。該產(chǎn)品延續(xù)了中加基金“聚”精品系列的理念精髓，以追求絕對收益為目標(biāo)，幫助投資者做好閑錢理財(cái)，力爭資產(chǎn)保值增值。

談及中加聚安60天的投資運(yùn)作，基金經(jīng)理閆沛賢表示，“我們在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，一方面買入久期適當(dāng)、票息相對較高的中高等級信用債，獲得穩(wěn)穩(wěn)的票息收益；另一方面，在市場資金面穩(wěn)定的情況下，適當(dāng)提高杠桿水平，賺取一定的套息收益。”

閆沛賢表示，“投資是一個(gè)需要不斷進(jìn)行全局思考和逆向思考的過程，尤其是債券投資，更要著眼長期配置組合，有足夠耐心抓住市場最核心的運(yùn)行邏輯，結(jié)合行情變化調(diào)整策略，同時(shí)也要摒除當(dāng)下市場的‘噪音’，以實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化”。公開資料顯示，閆沛賢為英國帝國理工大學(xué)金融學(xué)及伯明翰大學(xué)計(jì)算機(jī)雙碩士，2013年，他加盟中加基金并參與固收部門的創(chuàng)建。作為中加基金固收團(tuán)隊(duì)領(lǐng)軍人，多年來閆沛賢始終兢兢業(yè)業(yè)奮戰(zhàn)在投研一線。歷經(jīng)市場多輪周期考驗(yàn)，他在長期的投資管理中積累了深厚實(shí)力，多次榮獲“明星基金獎(jiǎng)”“金基金獎(jiǎng)”等行業(yè)權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)。

除了中加聚安60天，閆沛賢管理的其他產(chǎn)品業(yè)績同樣出色。據(jù)銀河證券基金業(yè)績統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2023年12月22日，閆沛賢代表作——中加純債債券近1年、2年、3年、5年業(yè)績均居同類前8%，其中，長期業(yè)績尤為出色，5年期業(yè)績排名同類前3%；另外，由閆沛賢、鐘偉共管的二級債基——中加聚享增盈債券基金同樣表現(xiàn)不俗，該基金A份額近1年業(yè)績居同類前13%。此外，中加基金“債券軍團(tuán)”中的中加豐潤純債、中加豐澤純債等產(chǎn)品亦有上乘表現(xiàn)。以上產(chǎn)品均為債券基金，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。具體來看，中加聚安60天主投債券剩余期限相對更短，理論上風(fēng)險(xiǎn)更低；中加純債、中加豐潤、中加豐澤因可投標(biāo)的久期可以更長，風(fēng)險(xiǎn)稍有提升；中加聚享增盈因涉及權(quán)益資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)再度提升。在投資操作中，投資者可依據(jù)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好，從中加基金“債券軍團(tuán)”中擇基投資。

產(chǎn)品業(yè)績優(yōu)異是公司投資實(shí)力的背書，作為北京銀行旗下公募基金，固收投資正是中加基金的優(yōu)勢所在。據(jù)了解，中加基金固收投研團(tuán)隊(duì)成員均具有碩士以上學(xué)歷，具備銀行、公募基金、券商等多元化職業(yè)經(jīng)歷，核心投研人員均擁有7年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，信評人員具備銀行信審、評級公司等多元化的背景。據(jù)天相投顧基金評價(jià)中心公布的2023年三季度基金管理人評級結(jié)果，中加基金獲得兩項(xiàng)“滿級”評級，分別為“三年期綜合AAAAA評級”和“主動債券三年期AAAAA評級”。（評級來源：《天相基金管理人評級結(jié)果》, 數(shù)據(jù)截至2023.09.30，發(fā)布日期2023.10.31）

注釋：文中具體產(chǎn)品超額收益排名數(shù)據(jù)來自海通證券，近一年是指2022.12.01-2023.11.30，產(chǎn)品同類是同類為債券基金-主動債券開放型基金-短債債券型基金。文中具體產(chǎn)品業(yè)績排名均來自銀河證券，數(shù)據(jù)均截至2023.12.22；近5年為2018. 12.23-2023.12.22，近3年為2020. 12.23-2023.12.22，近2年為2021. 12.23-2023.12.22，近1年為2022.12.23-2023.12.22。中加純債債券、中加豐潤純債債券、中加豐澤純債同類均為債券基金-純債債券型基金-長期純債債券型基金；中加聚安60天滾動中短債同類為債券基金-純債債券型基金-中短期純債債券型基金；中加聚享增盈A同類為債券基金-普通債券型基金-普通債券型基金(二級)(A類)。

風(fēng)險(xiǎn)提示：基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。本資料僅為宣傳用品，不作為任何法律文件，也不構(gòu)成任何法律承諾。基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡職的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀基金的《基金合同》和《招募說明書》等法律文件，并根據(jù)投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等綜合選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品，具體以銷售機(jī)構(gòu)評價(jià)結(jié)果為準(zhǔn)，投資人在購買基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。中國證監(jiān)會的注冊并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或保證。投資者進(jìn)行投資時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢相關(guān)法律的規(guī)定，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。基金既往業(yè)績并不預(yù)示未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對上述基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。管理人目前給予中加聚安60天滾動中短債、中加純債債券、中加聚享增盈、中加豐潤、中加豐澤的風(fēng)險(xiǎn)等級為中低風(fēng)險(xiǎn)，對運(yùn)作后的基金風(fēng)險(xiǎn)等級將定期進(jìn)行評價(jià)更新。中加聚享增盈基金投資范圍包括港股但并不必然投資港股，投資于港股通標(biāo)的股票可能面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場風(fēng)險(xiǎn)等境外證券市場所面臨的特別投資風(fēng)險(xiǎn)。中加聚享增盈的投資范圍包括可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，需要承擔(dān)可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券市場的流動性風(fēng)險(xiǎn)、債券價(jià)格受所對應(yīng)股票價(jià)格波動影響而波動的風(fēng)險(xiǎn)以及在轉(zhuǎn)股期或換股期不能轉(zhuǎn)股或換股的風(fēng)險(xiǎn)等，波動率高于傳統(tǒng)債券品種。中加聚安60天滾動中短債對于每份基金份額設(shè)置60天滾動持有期限，該基金每個(gè)運(yùn)作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回申請。如果基金份額持有人在當(dāng)期運(yùn)作期到期日未就該基金份額申請贖回，則自該運(yùn)作期到期日下一日起該基金份額進(jìn)入下一個(gè)運(yùn)作期。產(chǎn)品收益受股市、債市等影響可能會有波動風(fēng)險(xiǎn)，敬請投資者注意。中加基金管理有限公司與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，公司股東并不直接參與中加基金旗下基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。