踐行金融高質量發展,履行金融為民使命,是證券行業的使命擔當。10月18日,中國中金財富證券有限公司(簡稱“中金財富”)在深圳舉辦以“與時· 共筑”為主題的“2023中金財富1018發布會”。中金財富提出買方投顧鐵三角的最新服務理念,發布買方投顧全新實踐“ETF50”,構建了“中國50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”買方投顧體系。金融科技方面,財富規劃賬戶和金融科技RITAS買方投顧數字化平臺全新升級,助力提升服務效能,數字員工Jinn首次作為會議主持人,增強現場科技體驗。

今年是中金財富第4次舉辦1018發布會,一直以來,中金財富深度踐行普惠金融高質量發展,始終以提升客戶獲得感、幸福感、安全感為目標,秉持買方投顧思維,提供專業的“陪伴式服務”,與客戶、行業共筑互相成就的財富管理新格局。

買方投顧規模連續4年正增長 產品保有量突破813億元

作為中國財富管理行業的先行者,中金財富首創“買方投顧”投資理念,以客戶需求為出發點,讓客戶服務方式從傳統的產品銷售向全生命周期的顧問服務轉變。歷經四年發展,“買方投顧”已成為財富管理行業戰略轉型的代名詞,截至2023年9月份,中金財富買方投顧規模突破813億元,連續四年正增長。即使在過去兩年極具挑戰的市場環境下,中金財富老客戶的追加規模依然突破了86億元。從2020年至2023年9月,股票策略管理人代表產品累計創造了53%的絕對回報,跑贏了市場所有同策略產品平均21個百分點,也顯著跑贏了同期股票指數。

本屆發布會,中金財富再次回歸本源,提出“買方投顧鐵三角”最新理念。中金財富產品與解決方案部落負責人、董事總經理梁東擎在發布會上介紹,“買方投顧鐵三角”是以資產保有量為機制確保客戶利益至上,以客戶需求為先制定解決方案,以四階段“了解、建議、執行、檢視”確保執行層面貫徹理念,將買方投顧從單一理念,進一步深化為更具落地性、系統性、制度性的理念。

具體而言,中金財富力求以投資者的資產保有量作為目標和核心考核,而非傳統意義上的銷量,從而引導投資顧問考核主要與客戶資產規模掛鉤,進而保證與客戶的根本利益一致;在客戶需求理解方面,量身定制,以終為始制定解決方案,并以此為基礎重構財富賬戶體系,區分資金的用途和期限,制定合理的配置目標和方案;在持續服務上,嚴格遵循四階段客戶服務,確保執行環節動作不變形,通過“了解”確保以客戶的需求為出發點,背靠中金財富的買方投顧專業體系進行“建議”和“執行”,并根據市場的變化定期進行“檢視”以確保方案跟上市場的變化。

早在2019年,中金財富便推出“中國50”,幫助客戶用賬戶管理的模式厘清投資目標、配置優質資產、關注整體賬戶獲得合理的均衡回報。2020年至2022年,中金財富相繼發布“微50”“股票50”和“公募50”,2023年,為踐行普惠金融,更好滿足客戶需求,中金財富“ETF50”解決方案全新亮相,“ETF50”依托中金ETF精華研究資源,以“參與資金門檻較低、執行便捷”的形態呈現給投資者。基于中金體系的研究能力,將客觀、獨立、嚴謹的專業研究服務和買方投顧平臺納入體系,提供前瞻性的策略建議。此外,“ETF50”還與國內著名基金公司攜手,共同打造深度交流合作的ETF生態圈。“ETF50”精選數十名總部和分支主理人陪伴客戶成長,通過創新的“分步發車+長期引導”模式,著力提升客戶投資體驗。自年初上線以來,“ETF50”簽約客戶已突破1.7萬人次。

中金財富產品與解決方案部落個人交易解決方案團隊負責人、執行總經理李婉晴在發布會上表示,中金財富“ETF50”目標在于回歸客戶視角提供解決方案,希望以層層遞進的方式,從篩選優化ETF標的、到提供ETF具體策略,在各類需求場景中,幫助客戶獲得合適的服務以及投資旅程中的主理人陪伴服務。

上線財富規劃賬戶 升級RITAS買方投顧數字化平臺 金融科技助力提升服務效能

發力買方投顧業務的同時,中金財富堅持與科技同行,通過科技賦能不斷擴展買方投顧服務深度廣度。2023年,中金財富新建財富規劃賬戶體系,以更好地實踐買方投顧鐵三角之“以客戶需求為基礎制定解決方案”。

何為財富規劃賬戶?中金財富業務產品與解決方案部落財富規劃團隊負責人、執行總經理周建認為,客戶有不同的資產——活錢、短錢、長錢,財富規劃賬戶就是“以終為始”打造目標導向的買方投顧服務,幫助客戶重新梳理和認知自己的理財需求,并基于不同的需求場景提供資產配置支持,并在市場大幅波動或目標發生變化時,提示客戶關注當前資產配置方案是否合適。

具體而言,在客戶視角層面,客戶可以根據自己的每個財務小目標,在中金財富App上創建專屬的財富規劃賬戶,并獲得相應的財富規劃方案及專業的資產配置支持。在投顧視角層面,投顧可以通過投顧端E-Space更便捷地獲取多元的分析數據、精準的回測工具、專業的投研成果,更高效地創建規劃方案,達成與客戶的高效聯動。

財富規劃賬戶體系的構建和用戶體驗的完善,都離不開中金財富強大的金融科技能力支持。財富規劃賬戶所依托的客戶端中金財富App及投顧端的E-Space,是客戶和投資顧問的核心觸點。這兩端觸點背后,還有“中金財富自研芯片”提供底層支持,就是中金財富創新打造的買方投顧數字化平臺RITAS。

RITAS定位于一站式支持買方投顧服務的各個業務場景,提供包括財富規劃、資產配置、產品研究、投資交易、風險分析等在內的全方位服務,對內支持總部投研團隊,賦能分支機構投資顧問,對外向各類客戶提供優質的買方投顧服務。當客戶自主創建財富規劃賬戶時,RITAS 資金規劃模型將根據客戶輸入的參數,計算大類資產配置比例;當投資顧問選擇為客戶推薦的配置方案時,也將參考 RITAS 提供的產品推薦參數和標準組合模型。

財富管理是基于信任的行業,需要有溫度的服務,而金融科技一定程度上加深了財富管理服務效能和普惠價值,“通過 RITAS 和客戶端中金財富App、投顧端E-Space的多端聯動,買方投顧服務經驗可以沉淀為數字資產和金融工具。這讓買方投顧插上科技的翅膀,也讓投資顧問獲得更專業的投研支持,更讓我們的客戶獲得更好的投資體驗”,周建表示。

主動融入國家戰略 提升金融服務幸福感與獲得感

金融作為實體經濟的血脈,肩負著助推經濟高質量發展的使命與責任。作為連接資本市場與實體經濟的橋梁,中金公司始終將服務實體經濟作為自身的使命和責任,多措并舉,聚焦主責主業,切實發揮資本中介功能,讓金融更好地回歸服務實體經濟的本源,讓財富管理更好地帶給人民群眾幸福感與獲得感。

長期以來,中金公司通過股債融資、并購、投資基金、債務重組、資產管理、研究等多種方式,大力支持實體經濟高質量發展,并積極助力國家創新驅動發展戰略。2023年上半年,公司支持直接融資規模超4.4萬億元;自科創板開板以來,公司累計保薦科創板上市公司49家,發行規模近2000億元。同時,中金公司在服務專精特新和中小微企業發展等方面主動作為。2023年上半年,中金公司助力中小微企業融資超人民幣900億元,同時,持續發揮“中金云投行”等線上平臺作用,高效鏈接中小企業投融資等需求,提升金融服務的普惠性和便利性。中金財富共輔導61家中小微企業開展股權激勵業務。

在本次發布會上,中金公司董事總經理、環球家族辦公室負責人、家族業務戰略管理委員會副主席劉蔓分享了《大變局時代家族財富的策略錨點》,表達作為企業家族學習和思考的分享者、榮辱與共的支持者和穿越周期的陪伴者,中金環球家族辦公室期望提供帶來掌控感和安全感的解決方案,推動企業主營業務的聚焦和家族財富的多元配置,也期望與企業家并肩,助力其逐夢全球、回饋社會。

在居民端,中金財富聚焦主責主業,通過財富管理轉型更好鏈接資本市場與居民投資,助力居民財產性收入增加。一方面,持續堅持以買方投顧為核心的業務轉型,引導居民逐步轉向資產配置轉型以取得較為穩定的中長期收益。另一方面,持續通過ETF、更具普惠特性的家庭服務信托等業務,幫助投資者分散配置,提升資本市場參與度,享受國家增長的長期紅利,助力提升居民獲得感及發展信心。

為更好地踐行“陪伴式服務”,中金財富構建了豐富的投教服務體系,累計制作視頻、圖文、直播等豐富多樣的內容過萬條,覆蓋人群過億人次。通過專業的配置理念分享、緊隨熱點交流及深入淺出的語言讓客戶充分感受到專業陪伴,并幫助客戶樹立“四個相信”——相信專業、相信配置、相信復利、相信應對的投資理念。

中金財富表示,未來,公司將持續踐行“金融報國、服務人民”使命擔當,聚焦服務國家發展大局,積極參與資本市場建設,加快推動財富管理生態建設,加大金融科技投入,讓更加便捷、更佳體驗的優質金融產品服務惠及廣大人民群眾,用高質量的財富管理服務不斷提高廣大人民群眾的獲得感、幸福感、安全感。