5月20日，在大唐財(cái)富重磅推出“拾級(jí)而上 守護(hù)財(cái)富 盡享美好生活”系列活動(dòng)首場(chǎng)直播期間，大唐財(cái)富董事長(zhǎng)張冠宇分析了當(dāng)前的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境并介紹了大唐財(cái)富全新三大服務(wù)品牌。

高凈值客戶投資偏好出現(xiàn)變化

對(duì)于當(dāng)下的市場(chǎng)環(huán)境變化，張冠宇指出，從2020年新冠疫情開始，全球經(jīng)濟(jì)受到不同程度的影響，中國(guó)經(jīng)濟(jì)整體下行是大趨勢(shì)，GDP增速逐漸走低，2021年比上年增長(zhǎng)8.1%，兩年平均增長(zhǎng)5.1%，2022年一季度同比增長(zhǎng)4.8%。同時(shí)，4月份新公布的全國(guó)城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率達(dá)近一年最高點(diǎn)6.1%，將會(huì)觸發(fā)更多的政府政策出臺(tái)。

他介紹，在經(jīng)濟(jì)下行的大環(huán)境下，投資范圍收窄、收益下降，投資者對(duì)于收益的預(yù)期也逐漸降低。比如，在房市投資方面，由于“房住不炒”的政策出臺(tái)，金融屬性降低，居住屬性提升，造成相關(guān)投資產(chǎn)品收益降低，風(fēng)險(xiǎn)也逐漸顯現(xiàn)。在權(quán)益類市場(chǎng)方面，從去年下半年開始至今，經(jīng)歷了一輪輕型的股災(zāi)。A股和港股市場(chǎng)波動(dòng)持續(xù)加大，連續(xù)多日大幅下跌，市場(chǎng)處于極度恐慌之中。

大唐財(cái)富特聘首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家鐘偉教授去年曾講過：二級(jí)市場(chǎng)上，建議大家輕資產(chǎn)，現(xiàn)金為主。張冠宇指出，目前看來，股市沒有看到明顯的機(jī)會(huì)，很多前期投資的客戶也遭受了一定損失，但從長(zhǎng)期來看，現(xiàn)在資產(chǎn)價(jià)值處于低谷，是相對(duì)的底部。

作為一家為高凈值客戶提供全面資產(chǎn)配置的財(cái)富管理公司，匯率波動(dòng)問題我們也高度重視。當(dāng)前，由于經(jīng)濟(jì)的下行，造成匯率波動(dòng)厲害，美元兌人民幣匯率達(dá)6.8，據(jù)大唐財(cái)富研究院的分析，若政府政策不加以調(diào)整，預(yù)計(jì)將突破7。

張冠宇介紹，近期大唐財(cái)富海外投資服務(wù)受到大家的追捧，今年業(yè)務(wù)規(guī)模同比增長(zhǎng)了60%。在房市、股市投資受阻后，債市的固定收益類產(chǎn)品相對(duì)更受投資者青睞，存在一定投資機(jī)會(huì)。

他還強(qiáng)調(diào)，由于股市、樓市的投資遇到了風(fēng)險(xiǎn)，一部分人投資更加謹(jǐn)慎，回歸了銀行理財(cái)。同時(shí)我們也看到，銀行理財(cái)也受限于政策要求，不再保本，變?yōu)閮糁祷a(chǎn)品，且凈值跌破1的產(chǎn)品越來越多，很多資金從銀行出來，選擇了三方財(cái)富，尋求更多的產(chǎn)品品類和更具市場(chǎng)化的收益。

拾級(jí)而上 守護(hù)財(cái)富

張冠宇介紹，基于現(xiàn)階段的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)環(huán)境，我們提出“拾級(jí)而上 守護(hù)財(cái)富 盡享美好生活”的主張。就是希望帶領(lǐng)廣大投資者步步為贏，控制風(fēng)險(xiǎn)，把賺到的錢守好，過去靠幸運(yùn)掙的錢，現(xiàn)在靠實(shí)力把它守住。在“穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)”的經(jīng)濟(jì)環(huán)境以及愈發(fā)復(fù)雜且充滿不確定性的投資環(huán)境下，大唐財(cái)富基于客戶家庭的全面風(fēng)險(xiǎn)管理，提出滿足收益需求的全唐配置解決方案，真正滿足客戶財(cái)富保值、增值、傳承需求。

全唐配置以客戶為中心，根據(jù)大唐財(cái)富此前編寫的《駕馭風(fēng)險(xiǎn)，做人生贏家》和《資產(chǎn)配置的信徒》兩本書，設(shè)計(jì)出一套全面的風(fēng)險(xiǎn)管理模型，共含九大類風(fēng)險(xiǎn)，如在保障方面的養(yǎng)家、養(yǎng)病、養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)方面的通脹、策略、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)。以及在達(dá)成人生成就方面的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、人力資本風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

張冠宇說，全唐配置，根據(jù)九大類風(fēng)險(xiǎn)，提出全面的資產(chǎn)配置方案。通過向客戶提供涵蓋債權(quán)類、股權(quán)類、證券類、保障類、離岸類五大類資產(chǎn)配置服務(wù)，將客戶資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行綜合管理，滿足客戶不同階段的資產(chǎn)配置需求，幫助客戶解決財(cái)富管理、稅務(wù)籌劃、家族傳承、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避等一系列定制化問題。

健康管理 品質(zhì)生活

對(duì)廣大高凈值人群來說，在收獲財(cái)富的同時(shí)，對(duì)享受高品質(zhì)的健康生活有著愈發(fā)強(qiáng)烈的需求。

健康是1，沒有健康這個(gè)1，財(cái)富都是0，而且從某種意義上來講，健康就是人生第一財(cái)富。

張冠宇指出，經(jīng)過對(duì)眾多客戶的深度調(diào)研，健康管家及生活服務(wù)是大家普遍較為關(guān)注的問題。因此我們也投入重金，于今年重磅推出兩大客戶服務(wù)品牌，分別是健康管理品牌唐小康和增值服務(wù)品牌潮唐。

唐小康是大唐財(cái)富推出的健康服務(wù)品牌，寓意身心健康，生活小康。“小康”詞出《詩經(jīng)》：“民亦勞止，汔可小康”，表達(dá)了中國(guó)人對(duì)美好安定生活的強(qiáng)烈向往。唐小康圍繞“養(yǎng)生保健、健康檢測(cè)、綠色就醫(yī)、康復(fù)護(hù)理”四大版塊，為客戶提供22項(xiàng)具體服務(wù)，為客戶帶來無微不至的健康管理。唐小康作為服務(wù)于客戶的健康管理平臺(tái)，目前已聯(lián)合了諸如好大夫在線，中基一號(hào)，中電數(shù)據(jù)等醫(yī)療、養(yǎng)生、健康、科技領(lǐng)域的頭部企業(yè)，為我們的健康管理提供強(qiáng)大支持。

據(jù)悉，大唐財(cái)富已同互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療機(jī)構(gòu)好大夫在線簽訂合作協(xié)議，為資產(chǎn)配置規(guī)模1000萬以上的唐卡專享客戶提供24小時(shí)在線的私人醫(yī)生服務(wù)，為資產(chǎn)配置規(guī)模在3000萬以上的唐卡尊享客戶提供家庭在線私人醫(yī)生服務(wù)。又如在就醫(yī)方面，公司給唐卡客戶提供北京、乃至全國(guó)三甲醫(yī)院的精準(zhǔn)醫(yī)療專家推薦服務(wù)。

在健康管理方面，大唐財(cái)富和央企中國(guó)電子下屬的中電數(shù)據(jù)合作，中電數(shù)據(jù)有國(guó)家衛(wèi)健委認(rèn)可的專業(yè)健康大數(shù)據(jù)資質(zhì)。雙方合作為大唐客戶提供定制化的健康管理服務(wù)。同時(shí)，大唐財(cái)富也和香港上市公司中基一號(hào)簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議，在干細(xì)胞移植、日常運(yùn)動(dòng)保養(yǎng)、營(yíng)養(yǎng)保健等方面，提供更優(yōu)質(zhì)的保健服務(wù)。

另外，大唐財(cái)富也同國(guó)內(nèi)首家相互制保險(xiǎn)公司信美人壽簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議，并打造大唐財(cái)富專屬產(chǎn)品：盛唐傳世。給廣大高凈值客戶乃至下一代提供保險(xiǎn)保障。

張冠宇介紹，潮唐是大唐財(cái)富傾力打造的增值服務(wù)品牌，以引領(lǐng)時(shí)尚，傳承文化為理念，集合公司優(yōu)勢(shì)資源，基于客戶深層次要求，滿足高凈值人群多元增值服務(wù)需求的綜合型服務(wù)品牌。

據(jù)了解，潮唐所提供的服務(wù)涵蓋商旅出行、運(yùn)動(dòng)健身、酒店樂享、時(shí)尚麗人、親子時(shí)光、文化之旅、公益愛心、積分禮遇八大板塊，提供卓越服務(wù)體驗(yàn)，滿足您高品質(zhì)的生活需求。

他指出，2022年，在酒文化方面，通過與中國(guó)酒類經(jīng)銷商頭部企業(yè)，如歌德，洋河股份進(jìn)行合作，計(jì)劃帶領(lǐng)核心客戶走訪中國(guó)八大名酒。在茶文化方面，大唐財(cái)富與有著中國(guó)最早的朝廷貢茶歷史的大唐貢茶院合作，推出了大唐貢茶，與客戶朋友們一起分享。