近日，恒天財富股份董事長、中植基金聯席董事長周斌先生以《我們和您的下一個十年：服務向善，逐光而行》為主題，發表精彩演講。他指出，在“好理財、好服務、好體驗”三好戰略指引下，公司將以服務向善為理念，以為客戶帶來更好的財富管理結果和體驗為目標，逐光而行!

前十年：四個“一”和“兩個”意識

周斌以四個“一”對過去十年的恒天財富加以總結。他表示，2011年至2021年，這十年時間，剛好走過整個行業完整的初創周期，而恒天財富也比較幸運，能夠穿越牛熊，穿越了一個完整的行業初創周期。在這十年時間里，恒天財富至少做成了四件正確的事：服務了一批高凈值客戶、打造了一支隊伍、融入了一個生態、形成了一個布局。

十年時間，恒天財富累計服務高凈值客戶超13萬人，客戶整體對恒天財富非常認可。人才隊伍是恒天財富最寶貴的資產，周斌直言，相比較規模而言，這支隊伍的執行力和凝聚力更令他感到自豪，共同的使命和愿景讓大家擁有更強的凝聚力和執行力。同時，這十年，恒天財富融入了一個健康、持續、良性發展的財富管理生態環境，整個行業良性競爭，大家共同開展轉型，一起推動行業健康發展。一個布局指的是，這十年，逐漸形成了涵蓋財富管理、資產管理等在內的業務布局。

周斌指出，恒天財富能夠穿越行業上一個周期，與客戶繼續相伴走入下一個十年，除了以上四件事情之外，還在于在經營理念上堅持兩個意識：一、穩中求進、常存敬畏的風險意識;二、以客戶為中心，為客戶創造價值的變革意識。這兩個意識會成為公司全體人員在公司經營管理和客戶服務工作開展過程中，持續深入貫徹和長期堅持的理念。

下一個十年：服務向善，逐光而行

展望下一個十年，周斌從行業趨勢、公司變化、未來發展方向等方面全方位為大家詮釋了將如何“服務向善、逐光而行”。

▍財富管理發展趨勢

周斌認為在環境變化上，財富管理行業有四大趨勢值得關注：

一、回歸本源。“資管新規”提出打破剛兌，回歸本源。財富管理將回歸到合規、專業、服務、創新的本源上。專業能力將成為決定財富管理結果的重要因素。

二、投資理念方面，正確認識投資的“不可能三角”。過去十年，投資者在投資上，對收益、安全性、流動性都有較高要求，在一些時期也有一些產品滿足了這樣的標準。但現在來看，財富管理回歸本源后，必須認識到高收益必將伴隨著高風險，必須犧牲一些流動性才能換取產品投資比較滿意的回報，必須真正認識高風險高收益，低風險低收益。

三、投資方向上，由債權投資到股權投資轉變，權益投資時代到來。譬如，以信托為代表的債券投資，從2010年的2萬億到2017年的26萬億，再到現在的20萬億，未來規模或將進一步降低。而另一方面，以公募基金為代表的權益資產規模不斷攀升，2021年末，公募基金規模超過25萬億元，同時，權益資產在居民財富中的占比亦在不斷提升。

四、財富管理模式由選產品、選時機轉變為構建組合、權益為王。未來將會更多地以構建多樣化、以權益為主的資產配置組合為主，對投資者來說，建立適合自己的組合、調整自己的配置，是最重要的事情。

▍識變應變 創新發展

在行業發生翻天覆地變化的同時，恒天財富主動識變應變，創新發展。從2019年開始，恒天財富與世界優秀咨詢機構開展合作，從業務模式到發展戰略，從制度流程到組織架構，全面進行轉型。

周斌指出，在新十年開啟之際，恒天財富全新布局。在業務模式上，通過專業的財富顧問服務，為客戶提供財富解決方案。

同時，追求產品、人才、科技三大優勢。

產品上，從客戶的真實投資需求出發，考慮投資久期、資金用途等，設置四大場景(要花的錢、穩健的錢、增值的錢，未來保障的錢)，對接恒樂匯平臺的七大專賣店，為客戶開展資產配置。

人才上，通過內部人才培養與外部人才引進相結合的方式，構建專家團隊與財富規劃師隊伍，從而打造“1+1+N”專家服務伴隨全程的服務模式。同時以成長者為本，持續推動優秀財富規劃師的成長。

科技上，通過持續的科技資源投入，賦能金融，更好地為客戶創造價值。比如，去年上線的配置大師，即是專業能力與金融科技創新融合的結果，通過“人+平臺”的線上線下協同，綜合考慮客戶在不同階段的財務訴求，基于家庭財務狀況的綜合診斷，為客戶提供一套科學的財富管理解決方案，從而提升財富管理的長期效益。

除了持續追求產品、人才、科技方面的優勢外，未來將持續在投研投顧、產品服務、客戶經營、團隊管理四方面加大投入，更好地為客戶創造價值。

2022年，恒樂匯財富私享俱樂部全新升級，正式起航。恒樂匯是恒天財富股份面向高凈值客戶，致力于從財富規劃到品質生活全方位陪伴的財富私享俱樂部。

周斌表示，這是公司第一次將碎片化的服務內容、服務手段，整合到恒樂匯財富私享俱樂部一個平臺上，恒樂匯將提供四大核心主題服務：財富規劃、知識成長、圈層生活、產業賦能。接下來客戶會員朋友，將會更加系統地享受到財富管理以及泛財富方面的生活服務，獲得更多財富衍生價值。

▍服務向善 逐光而行

周斌表示，業務模式、經營理念等方面的變化，一切都是為了朝著“服務向善”這個目標發展。

什么是服務向善?

周斌指出，財富管理行業正在進入產業發展新周期，一個客戶導向、服務向善、追求美好的新周期，發展目標已經從大、快、多轉變為了強、美、精。

他進一步指出，“服務向善不是去追求自身的大、多、快，而是希望能夠通過我們的服務、經營，為更多的人創造美好。”服務向善，也是一種見賢思齊，積極去學習別人善的地方、別人好的方面，做好自己應該做的事，做好本職工作。

在服務向善理念下，周斌表示，將會傾全力打造好理財、好服務、好體驗的“三好”財富管理服務，希望我們的服務能夠實現如西貝一樣“閉著眼點，道道都好吃”的客戶口碑。