在近日舉辦的“暖煦匯春 金煜尊享——2022恒樂(lè)匯品牌發(fā)布云盛典”上，恒天財(cái)富股份執(zhí)行總裁郭開(kāi)香以《科技賦能，服務(wù)創(chuàng)新，財(cái)富共盈》為主題，分享了全新啟航的企業(yè)客戶服務(wù)的新服務(wù)、新體驗(yàn)。

郭開(kāi)香介紹，企業(yè)做財(cái)富規(guī)劃的需求跟個(gè)人客戶不一樣，企業(yè)客戶更希望在不影響企業(yè)主體經(jīng)營(yíng)的情況下，獲取比傳統(tǒng)理財(cái)更多的收益，所以更偏向流動(dòng)性和定制化。恒天財(cái)富企業(yè)金融總部成立于2017年，一直致力于為企業(yè)客戶提供綜合配置服務(wù)，并推出特色的定制化服務(wù)。5年來(lái)，恒天財(cái)富對(duì)企業(yè)客戶業(yè)務(wù)和服務(wù)不斷進(jìn)行優(yōu)化：2018年推出企業(yè)客戶顧問(wèn)服務(wù)，搭建企業(yè)客戶顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)；2019年為企業(yè)客戶提供專屬增值服務(wù)，成立企金會(huì)，作為企業(yè)客戶的服務(wù)品牌；2020-2021年，隨著市場(chǎng)變化，不斷優(yōu)化服務(wù)內(nèi)容，擴(kuò)大服務(wù)客群；截至2021年底，已服務(wù)機(jī)構(gòu)客戶4815家，其中金融機(jī)構(gòu)878家、上市公司91家、國(guó)有企業(yè)63家，機(jī)構(gòu)配置規(guī)模超過(guò)4000億。

2022年，在恒樂(lè)匯財(cái)富私享服務(wù)背景下，企業(yè)客戶服務(wù)從企業(yè)定制升級(jí)到財(cái)富規(guī)劃，從尊享活動(dòng)到企業(yè)圈層，從品牌燃動(dòng)到企業(yè)賦能同步升級(jí)。

一、從企業(yè)定制升級(jí)到財(cái)富規(guī)劃

郭開(kāi)香與大家分析了《資管新規(guī)》發(fā)布前后市場(chǎng)呈現(xiàn)的截然不同的狀態(tài)：過(guò)去大部分的投資以非標(biāo)為主，現(xiàn)在逐步向標(biāo)類債券投資、公募基金投資、私募基金投資轉(zhuǎn)變；過(guò)去主要是類固定收益的產(chǎn)品，現(xiàn)在更多被權(quán)益類資產(chǎn)取代；單一投資已經(jīng)不能滿足客戶的需求，同時(shí)單一投資整體風(fēng)險(xiǎn)比之前高出很多。與此同時(shí)，在科技賦能的背景下，恒樂(lè)匯希望通過(guò)線上化的手段，讓客戶的投資體驗(yàn)變得更好，投資結(jié)果變得更好。

在財(cái)富規(guī)劃的第一階段，恒樂(lè)匯全新打造一個(gè)更符合客戶投資需求的系統(tǒng)。郭開(kāi)香介紹了該系統(tǒng)要實(shí)現(xiàn)的三個(gè)功能，第一是企業(yè)客戶標(biāo)簽化功能，通過(guò)對(duì)企業(yè)客戶屬性及特征的了解，針對(duì)不同的客戶和需求進(jìn)行適配。第二是配置流程線上化功能，從開(kāi)戶、下單、交易、投后等提供一站式線上支持，使得交易流程更加便捷。第三是資產(chǎn)配置組合線上化功能，通過(guò)線上化工具一鍵式做資產(chǎn)組合，來(lái)解決客戶不知道怎么配的問(wèn)題，并提供投研的相關(guān)支持。

此次“機(jī)構(gòu)通”線上化系統(tǒng)的上線，共分為三期，擬于4月上線機(jī)構(gòu)通1.0版本，實(shí)現(xiàn)公募配置線上化。擬于6月底上線機(jī)構(gòu)通2.0版本，實(shí)現(xiàn)私募配置的線上化和體系化，及客戶整個(gè)資產(chǎn)配置線上化的相關(guān)功能。機(jī)構(gòu)通3.0版本擬于9月底上線，打造投研投顧的專業(yè)化，通過(guò)一鍵式了解投研投顧專業(yè)信息，解決客戶信息來(lái)源少、信息來(lái)源多不知道怎么配置等問(wèn)題。

依靠科技進(jìn)行企業(yè)配置線上化的呈現(xiàn)及打造，對(duì)于這一項(xiàng)科技賦能如何實(shí)現(xiàn)企業(yè)配置線上化，郭開(kāi)香在發(fā)布會(huì)上對(duì)其流程進(jìn)行具體的闡釋：分為機(jī)構(gòu)通系統(tǒng)建設(shè)，結(jié)合企業(yè)畫(huà)像打造適配的資產(chǎn)配置建議，通過(guò)流動(dòng)性管理、穩(wěn)健型投資、固收+增強(qiáng)、收益進(jìn)階、定制化服務(wù)實(shí)現(xiàn)場(chǎng)景化配置，同時(shí)面向客戶提供包含市場(chǎng)研究、行業(yè)研究、主題研究的專屬投研增值服務(wù)，為客戶量身打造專屬資產(chǎn)配置方案，提供特色的陪伴體系和投教體系。

談及即將在近期上線的機(jī)構(gòu)通一期，郭開(kāi)香表示，版面的設(shè)計(jì)非常紅火，寓意著恒樂(lè)匯希望所有的企業(yè)客戶在使用這個(gè)系統(tǒng)的過(guò)程中，整體的投資收益也能非常紅火。

二、從尊享活動(dòng)到企業(yè)圈層

郭開(kāi)香指出，從2017年推動(dòng)企業(yè)客戶資產(chǎn)配置定制化服務(wù)后，恒天財(cái)富就著手打造線下活動(dòng)——圍繞企業(yè)投資的尊享薈系列活動(dòng)，圍繞如商會(huì)、協(xié)會(huì)等大型的恒商論壇活動(dòng)，面向超高凈值客戶，黑鉆級(jí)以上客戶舉辦的游學(xué)天下活動(dòng)等，致力匯聚專業(yè)智庫(kù)，帶領(lǐng)企業(yè)客戶高管學(xué)習(xí)管理、文化、戰(zhàn)略投資與財(cái)務(wù)投資。

多年來(lái)，恒天財(cái)富已帶領(lǐng)企業(yè)客戶參訪了科大訊飛、小米、華為、阿里、京東等知名企業(yè)，此次服務(wù)升級(jí)，主要體現(xiàn)在對(duì)企業(yè)專屬活動(dòng)及企業(yè)家圈層服務(wù)的升級(jí)，升級(jí)方向如下：第一，打造有特色的線上智庫(kù)和活動(dòng)體系，圍繞市場(chǎng)熱點(diǎn)和企業(yè)家關(guān)心的話題，比如企業(yè)的財(cái)務(wù)投資、企業(yè)管理、企業(yè)的法律稅務(wù)咨詢等，打造線上化的投教體系。第二，進(jìn)一步優(yōu)化線下活動(dòng)，打造恒天財(cái)富企業(yè)家的圈層，從關(guān)注活動(dòng)本身到更多關(guān)注活動(dòng)質(zhì)量、關(guān)注人群，根據(jù)不同的客群提供豐富的線上活動(dòng)，有面向企業(yè)家二代和財(cái)富傳承的基業(yè)長(zhǎng)青活動(dòng)，專注于企業(yè)傳承和二代教育，有面向企業(yè)高管的財(cái)富增長(zhǎng)加油站活動(dòng)，同時(shí)將之前的活動(dòng)進(jìn)一步優(yōu)化為游學(xué)天下、名師大講堂、企業(yè)投資峰會(huì)等，關(guān)注企業(yè)圈層，更好地通過(guò)線下活動(dòng)為企業(yè)賦能。

從品牌燃動(dòng)到企業(yè)賦能

在2020年新冠疫情大爆發(fā)的背景下，很多企業(yè)開(kāi)不了工、無(wú)法正常開(kāi)展線下經(jīng)營(yíng)。企金會(huì)面向恒天財(cái)富幾十萬(wàn)的高凈值客戶，推出品牌燃動(dòng)計(jì)劃，助力企業(yè)客戶及客戶企業(yè)推廣企業(yè)品牌及傳播，這是品牌燃動(dòng)服務(wù)推出的動(dòng)因。品牌燃動(dòng)計(jì)劃也收獲了很多企業(yè)客戶的支持和信任，目前已有65家企業(yè)客戶入駐企業(yè)云展會(huì)，疫情平穩(wěn)后，品牌燃動(dòng)計(jì)劃逐步把向線下發(fā)展，打造品牌國(guó)貨潮，恒天財(cái)富希望通過(guò)線上推廣、線下展臺(tái)的形式，進(jìn)一步為企業(yè)提升品牌知名度，并協(xié)助企業(yè)帶貨。

此次恒樂(lè)匯服務(wù)升級(jí)，我們也將品牌燃動(dòng)全面向企業(yè)產(chǎn)業(yè)賦能升級(jí)，產(chǎn)業(yè)賦能主要分為三個(gè)方面：一，企業(yè)賦能，助力企業(yè)增信，賦能企業(yè)高管，將原有的品牌燃動(dòng)升級(jí)為品牌賦能，進(jìn)一步打造企業(yè)線上線下資源鏈接平臺(tái)，為企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)的宣傳和推廣，鏈接上下游資源，并為企業(yè)家打造個(gè)人品牌宣傳等。二，管理賦能層面，通過(guò)線下活動(dòng)，為企業(yè)高管提供更多的產(chǎn)業(yè)賦能交流機(jī)會(huì)，通過(guò)聚合資源，更好地賦能企業(yè)和產(chǎn)業(yè)，為企業(yè)的二代傳承提供更好的幫助和服務(wù)。三，家族傳承，為家族客戶提供家族全流程陪伴服務(wù)，包含法律顧問(wèn)服務(wù)、稅務(wù)服務(wù)、家族治理服務(wù)及家族信托服務(wù)。恒樂(lè)匯不僅打造家族信托的專家團(tuán)隊(duì)，聘請(qǐng)專業(yè)的律師和稅務(wù)師，也和國(guó)內(nèi)外知名的律所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所開(kāi)展戰(zhàn)略合作，共同為家族客戶賦能。產(chǎn)業(yè)賦能力爭(zhēng)通過(guò)全面賦能解決并滿足企業(yè)及企業(yè)主的5大需求——提供品牌的推廣服務(wù)，尋求商機(jī)和主營(yíng)業(yè)務(wù)的合作，企業(yè)間的相互交流和圈層服務(wù)，搭建企業(yè)商城平臺(tái)，打造學(xué)習(xí)社群，共同提升。

最后，郭開(kāi)香總結(jié)，市場(chǎng)環(huán)境一直在變，資產(chǎn)配置需求、資產(chǎn)配置品類也在不斷變化。不管市場(chǎng)多復(fù)雜，只要恒天財(cái)富“以客戶為中心”的初心不變，就一定能給客戶創(chuàng)造價(jià)值。