近日，在“恒心·恒新”2022恒天財(cái)富榮耀年會(huì)暨企業(yè)金融與家族財(cái)富投資峰會(huì)上，恒天財(cái)富執(zhí)行總裁郭開香先生為大家梳理了恒天財(cái)富企業(yè)金融和家族辦公室業(yè)務(wù)一年以來的工作成果，并提出“乘權(quán)益之勢(shì)，助企投長盈”的發(fā)展方向。

恒天財(cái)富企業(yè)金融：做最懂企業(yè)的投資專家

郭開香介紹，基于為企業(yè)客戶的投資需求提供服務(wù)，2017年恒天財(cái)富成立企業(yè)金融事業(yè)部，服務(wù)的企業(yè)客戶涵蓋金融機(jī)構(gòu)、民營企業(yè)、上市公司等。除產(chǎn)品創(chuàng)新拉動(dòng)的企業(yè)財(cái)務(wù)投資外，恒天財(cái)富也非常重視企業(yè)增值服務(wù)，在2019年成立了企金會(huì)，成立以來，不斷探索企業(yè)客戶服務(wù)模式，打造以企業(yè)金融顧問服務(wù)為主，多層次服務(wù)相結(jié)合的企業(yè)客戶專屬服務(wù)體系。

截至目前，累計(jì)獲得來自28個(gè)行業(yè)、4700家企業(yè)客戶的認(rèn)可，累計(jì)服務(wù)上市企業(yè)85家，其中，2021年新增服務(wù)企業(yè)客戶550家。

乘權(quán)益之勢(shì)，助企投長盈

對(duì)于當(dāng)前的市場(chǎng)環(huán)境，郭開香指出，自2018年4月27日資管新規(guī)出臺(tái)后，各類理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行數(shù)量都呈下降趨勢(shì)。與此同時(shí)，根據(jù)中國證券基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至今年7月底，公募基金管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到23.5萬億，較2016年底增長1.6倍，從全球第九上升至目前的全球第四；私募基金從2016年初的1.8萬億到如今的5.5萬億，實(shí)現(xiàn)了近3倍的增長。高凈值人群正趨勢(shì)性減配投資性房地產(chǎn)，增配穩(wěn)健型頭部公募、私募基金和專戶理財(cái)?shù)葯?quán)益資產(chǎn)。從中長期經(jīng)濟(jì)升級(jí)和投資端性價(jià)比看，居民增配權(quán)益資產(chǎn)的趨勢(shì)不可逆轉(zhuǎn)。

另外，以上市公司為代表的企業(yè)客戶群體亦如此，根據(jù)券商中國數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年以來，累計(jì)有24家上市公司認(rèn)購33只私募證券產(chǎn)品，合計(jì)金額高達(dá)23.98億元。上市公司購買凈值型理財(cái)產(chǎn)品，認(rèn)購私募證券產(chǎn)品，或?qū)⒊蔀槲磥淼内厔?shì)。

從國內(nèi)視角看，我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶動(dòng)財(cái)富增長，但資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)還待進(jìn)一步優(yōu)化。在當(dāng)前房住不炒和低利率的宏觀背景下，傳統(tǒng)理財(cái)收益將難以滿足客戶投資目標(biāo)，增加權(quán)益類資產(chǎn)配置將成為未來長期趨勢(shì)。郭開香強(qiáng)調(diào)，增配權(quán)益資產(chǎn)能夠幫助客戶實(shí)現(xiàn)創(chuàng)富、增富、保富的財(cái)富管理目標(biāo)，通過資產(chǎn)配置和長期持有，能助力提升投資的勝率。

恒天財(cái)富如何幫助企業(yè)客戶做資產(chǎn)配置？

為更好帶領(lǐng)客戶穿越牛熊周期，創(chuàng)造長期投資價(jià)值，恒天財(cái)富圍繞“優(yōu)選產(chǎn)品、知曉需求、伴隨全程、穩(wěn)健增長”，全力打造全生命周期一站式配置服務(wù)。對(duì)此，郭開香做了具體詮釋：“優(yōu)”是依托于投資策略冠軍100產(chǎn)品配置服務(wù)體系為客戶挑選最優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)、管理人；“知”是根據(jù)客戶的不同屬性，分別為審慎防御型、穩(wěn)健投資型、攻守平衡型、積極配置型、銳意進(jìn)取型的客戶，定制化地提供不同的、全生命周期的資產(chǎn)配置方案；“伴”是通過“1+N”服務(wù)模式，持續(xù)提供定制化的、有溫度的陪伴服務(wù)；“穩(wěn)”既是客戶資產(chǎn)的穩(wěn)健增長，也是公司的穩(wěn)健發(fā)展。

郭開香進(jìn)一步指出，恒天企金會(huì)作為企業(yè)客戶服務(wù)載體，致力于為優(yōu)質(zhì)企業(yè)創(chuàng)造投資收益，為企業(yè)客戶提供企業(yè)專屬服務(wù)，在2021年恒天財(cái)富重磅推出“1+N”服務(wù)模式下，企業(yè)客戶資產(chǎn)配置服務(wù)也全面升級(jí)，以客戶需求為導(dǎo)向，通過分析宏觀環(huán)境及監(jiān)管策略，打造企業(yè)資產(chǎn)配置模型，為企業(yè)客戶提供量身定制的資產(chǎn)配置方案，出具專屬的資產(chǎn)配置建議及金融產(chǎn)品評(píng)價(jià)，資產(chǎn)檢視報(bào)告，為客戶提供全生命周期的財(cái)富管理服務(wù)，貫穿企業(yè)資產(chǎn)配置全程。