近日，三陽(yáng)開泰，穩(wěn)中求進(jìn)——卓越基金峰會(huì)在上海圓滿收官。著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、上游機(jī)構(gòu)合作伙伴、中植基金領(lǐng)導(dǎo)與恒天財(cái)富高管團(tuán)隊(duì)共聚一堂，共議2022年宏觀經(jīng)濟(jì)與權(quán)益市場(chǎng)趨勢(shì)，一同展望投資新機(jī)遇，攜手共啟新財(cái)富管理時(shí)代。

恒天財(cái)富股份董事長(zhǎng)、中植基金聯(lián)席董事長(zhǎng)周斌先生以《穩(wěn)中求進(jìn)，向光而行》為主題帶來峰會(huì)的開場(chǎng)演講。在演講中，周斌指出，財(cái)富管理行業(yè)正處于新周期的起點(diǎn)時(shí)刻，關(guān)鍵詞是專業(yè)服務(wù)、智慧財(cái)富、人本主義。他表示，在服務(wù)中，要以誠(chéng)心、用心，換客戶的安心、放心；要不斷延伸服務(wù)邊界，將服務(wù)觸點(diǎn)的顆粒度做細(xì)，發(fā)自內(nèi)心地尊重客戶。

恒天財(cái)富股份董事長(zhǎng)、中植基金聯(lián)席董事長(zhǎng)周斌先生

財(cái)富管理進(jìn)入新時(shí)代

周斌首先與大家分享了他作為一個(gè)長(zhǎng)期從業(yè)者對(duì)財(cái)富管理行業(yè)的觀察。“這兩年財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)發(fā)生了巨大的、轉(zhuǎn)折性的變化。”他如此說道。

這些變化主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：

一、市場(chǎng)總規(guī)模持續(xù)攀升，權(quán)益資產(chǎn)未來可期。

中國(guó)資管市場(chǎng)總規(guī)模在近十年的時(shí)間內(nèi)幾乎翻了一倍，同時(shí)在結(jié)構(gòu)上不斷發(fā)生變化。這期間，資金的擠出效應(yīng)非常明顯，從信托到房地產(chǎn)，再到公募基金、私募證券，社會(huì)資金正在向權(quán)益類資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。如果說權(quán)益資產(chǎn)的規(guī)模總量是一座山峰，現(xiàn)在我們是在山腳之下，未來有較大增長(zhǎng)空間。

二、財(cái)富管理賽道百花齊放，機(jī)構(gòu)開啟轉(zhuǎn)型之爭(zhēng)。

財(cái)富管理賽道百舸爭(zhēng)流，各類機(jī)構(gòu)紛紛從產(chǎn)品、服務(wù)、人才入手，積極轉(zhuǎn)型，同臺(tái)競(jìng)爭(zhēng)。“躺贏”時(shí)代結(jié)束，證券、銀行、信托、三方等專業(yè)機(jī)構(gòu)開始真正走向市場(chǎng)化發(fā)展道路。

三、金融供給側(cè)加大改革，基金向高質(zhì)量發(fā)展。

從監(jiān)管層面看，國(guó)家一直在深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,積極支持?jǐn)U大直接融資。近日，證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿表示，2022年證監(jiān)會(huì)工作將圍繞“穩(wěn)字當(dāng)頭”開展，將把穩(wěn)增長(zhǎng)、防風(fēng)險(xiǎn)、促改革放到更加突出的位置，找準(zhǔn)定位，科學(xué)把握“穩(wěn)”與“進(jìn)”的關(guān)系，全面深化改革開放，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，努力實(shí)現(xiàn)“三穩(wěn)三進(jìn)”，為穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)積極貢獻(xiàn)力量。

四、居民財(cái)富結(jié)構(gòu)變化明顯，金融資產(chǎn)配置趨勢(shì)加大。

居民財(cái)富結(jié)構(gòu)正在發(fā)生快速變化，家庭資產(chǎn)從住房資產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，而金融資產(chǎn)中的權(quán)益類資產(chǎn)占比在快速提升，未來有進(jìn)一步加大趨勢(shì)。

吳曉波老師在2021年的年終秀上曾講：在商業(yè)世界中，如果有所謂的“天地人”的話，“人”指的就是我們自身，我們每個(gè)人的個(gè)人成長(zhǎng)；“地”應(yīng)該就是我們所從事的大大小小的事業(yè)，我們所有的產(chǎn)業(yè)；而“天”就是周期，周期是天，浩浩湯湯，順之者昌，逆之者亡。同時(shí)，他提到2021年影響我們的六大周期，即百年現(xiàn)代化周期、互聯(lián)網(wǎng)周期、房地產(chǎn)周期、新國(guó)貨周期、產(chǎn)業(yè)智能周期、新能源周期。

從周期角度出發(fā)，綜合財(cái)富管理行業(yè)近年來的變化，周斌表示，財(cái)富管理行業(yè)迎來產(chǎn)業(yè)發(fā)展新周期，將進(jìn)入穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展的新階段，關(guān)鍵詞是專業(yè)服務(wù)、智慧財(cái)富、人本主義。

三大寶貴資源，助力恒天從“心”出發(fā)

行業(yè)進(jìn)入新發(fā)展階段，恒天財(cái)富也進(jìn)入了嶄新階段。恒天財(cái)富一路走來，經(jīng)歷了行業(yè)繁榮、發(fā)展、整頓、調(diào)整等各個(gè)時(shí)段，能夠不斷發(fā)展壯大，在于有積累，同樣也有堅(jiān)守。

周斌提到，在經(jīng)營(yíng)發(fā)展過程中恒天財(cái)富始終堅(jiān)持“兩個(gè)意識(shí)”：1、穩(wěn)中求進(jìn)、常存敬畏的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；2、客戶中心、創(chuàng)造價(jià)值的變革意識(shí)。而這兩個(gè)意識(shí)在公司日常工作中，從高管到員工，都會(huì)去真正貫徹落實(shí)。

經(jīng)過十余年的積淀，恒天財(cái)富在團(tuán)隊(duì)、客戶、恒天親友圈三大維度積累了巨大優(yōu)勢(shì)。

團(tuán)隊(duì)方面，目前總?cè)肆σ?guī)模超過6600人，這其中有近10%的員工已經(jīng)成為恒天財(cái)富合伙人，且員工持股比例之高在業(yè)內(nèi)罕見。專業(yè)理財(cái)師隊(duì)伍近4800人，在新引進(jìn)的專業(yè)人才中，超過80%是具備銀行理財(cái)、證券公司、投資顧問等經(jīng)驗(yàn)的人才精英。周斌說道：“擁有共同價(jià)值觀的團(tuán)隊(duì)是一家企業(yè)能夠走得更遠(yuǎn)的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。團(tuán)隊(duì)是我們最寶貴的財(cái)富之一，經(jīng)過近兩年的努力，大家已經(jīng)形成了一致的轉(zhuǎn)型共識(shí)。”

客戶方面，恒天財(cái)富擁有深厚廣博的客戶積累。“我們的客戶非常可親、可敬！在很多個(gè)時(shí)刻給予了我們溫暖和前行的力量，助力公司快速克服挑戰(zhàn)、取得階段成功。”他說，我們會(huì)將“相信客戶，依靠團(tuán)隊(duì)”作為公司轉(zhuǎn)型道路上的堅(jiān)守，一以貫之下去。

親友圈方面，有強(qiáng)大的股東支持，有優(yōu)秀的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)合作伙伴，有市場(chǎng)對(duì)公司的認(rèn)可……這些都形成了恒天財(cái)富寶貴的資源和財(cái)富，伴隨公司一路走得更加堅(jiān)定。

從2019年開始，恒天財(cái)富主動(dòng)開啟轉(zhuǎn)型之路。2020年，繼續(xù)深化轉(zhuǎn)型，從以銷售為導(dǎo)向的“賣方理顧”經(jīng)營(yíng)模式向“以客戶為中心，投顧驅(qū)動(dòng)”模式全面轉(zhuǎn)型。2021年，與普華永道加強(qiáng)合作，開展戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型落地。

“在轉(zhuǎn)型方面，我們有一顆強(qiáng)烈的、堅(jiān)決的、登頂?shù)男摹！鞭D(zhuǎn)型以來，恒天財(cái)富持續(xù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值，尤其是權(quán)益資產(chǎn)提升上，成績(jī)突出。“站在新財(cái)富管理周期的起點(diǎn)時(shí)刻，我們已經(jīng)做好了全面轉(zhuǎn)型的準(zhǔn)備！”周斌說。

在新財(cái)富管理周期，恒天財(cái)富將從“心”出發(fā)，在產(chǎn)品、人才、科技三個(gè)維度持續(xù)創(chuàng)新，以“穩(wěn)中求進(jìn)，成功轉(zhuǎn)型”為目標(biāo)，為客戶傾全力打造好理財(cái)、好服務(wù)、好體驗(yàn)的“三好”財(cái)富管理服務(wù)，最終在客戶心中建立起“閉著眼睛點(diǎn)，道道都好吃”的良好服務(wù)口碑。

最后，周斌說到，2022年將是恒天財(cái)富的創(chuàng)新之年、改變之年、成長(zhǎng)之年，但“通過專業(yè)能力與金融科技的融合創(chuàng)新，定位買方投資顧問，提供資產(chǎn)配置服務(wù)，為客戶創(chuàng)造價(jià)值，實(shí)現(xiàn)財(cái)富夢(mèng)想”的初心和使命將始終不變，這是恒天財(cái)富存在的意義和價(jià)值。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。