當(dāng)下，財(cái)富管理行業(yè)快速發(fā)展，居民財(cái)富保值增值需求大大提升，更專業(yè)、更定制、更全能的私人銀行業(yè)務(wù)越發(fā)受到高凈值人群的青睞。

大唐財(cái)富洞察先機(jī)，集行業(yè)之智慧，取市場(chǎng)之精華，結(jié)研究之碩果，經(jīng)過(guò)十年積淀發(fā)布《私人銀行報(bào)告（2021）》。全書(shū)不空講理論，通過(guò)客戶調(diào)研和問(wèn)卷，走訪來(lái)自于大唐財(cái)富十年來(lái)所積累的數(shù)萬(wàn)名高凈值客戶，并輔以國(guó)內(nèi)外各類最鮮活的數(shù)據(jù)，全景式展示了中國(guó)財(cái)富管理業(yè)的狀況，深度揭示了中國(guó)財(cái)富人群的特征、客戶服務(wù)方法、產(chǎn)品類型與配置、財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)與工具、各類財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的優(yōu)劣勢(shì)等，并結(jié)合公司實(shí)踐，提供了七個(gè)場(chǎng)景生動(dòng)的理財(cái)案例。

從專業(yè)化、實(shí)戰(zhàn)性角度看，本書(shū)屬國(guó)內(nèi)少見(jiàn)。具體內(nèi)容從私行業(yè)態(tài)，客戶需求，財(cái)富增值、保值、傳承的工具與實(shí)踐等層面深入剖析了私行業(yè)務(wù)的全貌，刻畫(huà)細(xì)致到了創(chuàng)富者群體和女性群體，涉及到了跨境交叉的法律、稅務(wù)、信托、保險(xiǎn)、證券、銀行、基金、房地產(chǎn)、收藏和慈善等多個(gè)領(lǐng)域的專門知識(shí)，把相關(guān)研究推升到更具獨(dú)創(chuàng)性、權(quán)威性和延續(xù)性的高度，為私人銀行服務(wù)提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)，展現(xiàn)了大唐財(cái)富堅(jiān)持對(duì)私行業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷探索，闡述了獨(dú)立財(cái)富管理公司對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)的持續(xù)深耕和審慎風(fēng)控。

此書(shū)是開(kāi)啟中國(guó)第一代財(cái)富創(chuàng)造者走向財(cái)富傳承者的啟蒙性讀物，值得第一代和第二代共同擁有。閱讀此書(shū)，可以拓展您在私行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的專業(yè)知識(shí)，實(shí)踐能力與國(guó)際視野，專業(yè)從業(yè)者看后可掩卷思考，理財(cái)客戶看后可成半個(gè)行家。此書(shū)不但是行業(yè)報(bào)告的探索之作，是洞見(jiàn)行業(yè)未來(lái)的開(kāi)創(chuàng)性巨著，也是專業(yè)從業(yè)者的必備教材，更是廣大理財(cái)客戶的工具書(shū)，是不可多得的案頭必備書(shū)卷。

本書(shū)為大唐財(cái)富研究院著，大唐財(cái)富以專業(yè)見(jiàn)長(zhǎng)，持續(xù)探索行業(yè)發(fā)展動(dòng)向，近年來(lái)編著了多部以造福全行業(yè)為初衷的專業(yè)書(shū)刊，廣受同業(yè)和客戶的好評(píng)。今年又凝聚公司研發(fā)主力，隆重推出私人銀行報(bào)告2021，實(shí)為里程碑之作。

大唐財(cái)富研究院（成立于2016年，下文簡(jiǎn)稱“大唐研究院”）依托強(qiáng)大的研究能力、專業(yè)的研究方法、創(chuàng)新的研究形式、海量的研究成果，秉承客觀、及時(shí)、有效的專業(yè)精神，為理財(cái)師、投資者分享專業(yè)知識(shí)、專業(yè)意見(jiàn)和信息服務(wù)。與大唐財(cái)富的企業(yè)核心價(jià)值觀“人本、守正、專業(yè)、創(chuàng)新”默契統(tǒng)一，相協(xié)一致。

1、專業(yè)團(tuán)隊(duì)：由學(xué)歷高、背景廣、經(jīng)驗(yàn)深的復(fù)合型專家團(tuán)隊(duì)組成，專業(yè)致勝

大唐財(cái)富研究院總監(jiān)郭現(xiàn)孟，身兼首席策略分析師、CCTV證券資訊特約嘉賓、中國(guó)證券報(bào)、中國(guó)基金報(bào)、中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊、國(guó)際金融報(bào)特約評(píng)論員、東北大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。長(zhǎng)期從事金融資產(chǎn)投資策略研究、各類型公募基金以及私募基金產(chǎn)品研究、FOF基金組合管理。

同時(shí)大唐研究院配備資深顧問(wèn)，臺(tái)灣/大陸CFP教育泰斗林鴻鈞老師就是其中之一。以林老師為代表的專業(yè)顧問(wèn)，為大唐財(cái)富的研究能力提供了強(qiáng)大的理論與實(shí)踐支撐。

大唐財(cái)富研究院擁有專業(yè)高效的研究團(tuán)隊(duì)，目前的核心成員全部是碩士以上學(xué)歷，30%擁有海外留學(xué)經(jīng)歷，司齡3-6年，有著完善的分析框架和深厚的研究?jī)?chǔ)備，并且始終堅(jiān)持產(chǎn)品與產(chǎn)業(yè)雙軌并行，在產(chǎn)品端實(shí)現(xiàn)了信托、保險(xiǎn)、公私募基金、股權(quán)等核心產(chǎn)品線全覆蓋，在產(chǎn)業(yè)研究方面又囊括了房地產(chǎn)、消費(fèi)、科技、教育、醫(yī)藥等熱門領(lǐng)域。

2、研究沉淀：8本特點(diǎn)鮮明的專業(yè)書(shū)籍，深度服務(wù)全行業(yè)

研究院目前已經(jīng)出了8本書(shū)：

《資產(chǎn)配置的信徒》

《家業(yè)傳承之道》

《財(cái)富詞典》

《財(cái)富寶典》

《深耕產(chǎn)業(yè)，預(yù)見(jiàn)未來(lái)》

《駕馭風(fēng)險(xiǎn)，做人生贏家》

《百問(wèn)百答》

《中國(guó)私人銀行報(bào)告（2021）》

涵蓋財(cái)富保值、增值、傳承、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品、投資者教育等比較立體的內(nèi)容，一共印刷了近8萬(wàn)本，財(cái)富管理行業(yè)所涉及的領(lǐng)域基本全面涵蓋，特別是最新的《中國(guó)私人銀行報(bào)告（2021）》，更是獲得中國(guó)金融出版社（直屬中國(guó)人民銀行）的高度贊譽(yù)和認(rèn)可，這種產(chǎn)出和專業(yè)程度在行業(yè)內(nèi)絕對(duì)是領(lǐng)先的。

3、研究輸出：策略報(bào)告及數(shù)千篇專業(yè)文章，打造全方位研究成果輸出矩陣

大唐財(cái)富研究院為客戶所熟知的一個(gè)原因就是，會(huì)每季度編制投資策略報(bào)告送到客戶手中。面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的急速變化，研究院在精準(zhǔn)研判國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的同時(shí)，為投資者甄別投資機(jī)會(huì)，以前瞻性的分析為基礎(chǔ)，帶領(lǐng)投資者穿越風(fēng)浪。

大唐研究院負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)的微信公眾號(hào)“大唐智庫(kù)”，將海量的研究報(bào)告和卷帙浩繁的研究?jī)?nèi)容整理成通俗易懂、簡(jiǎn)單明了的內(nèi)容，推送給投資者，讓他們?cè)诹鲿场⒂鋹偟拈喿x中享受研究成果。2000余篇生動(dòng)有趣的專題文章，2.7萬(wàn)名忠實(shí)鐵桿粉絲，就是大唐財(cái)富研究院“以客戶為中心”的真實(shí)寫(xiě)照。

在面對(duì)外部媒體時(shí)，研究院就是大唐財(cái)富向外展示的一張最好的名片。一直以來(lái)，研究院都以專業(yè)的實(shí)力、客觀的態(tài)度、踏實(shí)的形象積極參與媒體訪談，通過(guò)各種外部媒體的發(fā)聲，讓更多的投資者認(rèn)識(shí)大唐財(cái)富、了解大唐財(cái)富、認(rèn)可大唐的專業(yè)水平。

4、注重實(shí)踐：專業(yè)化基金組合管理，深化資產(chǎn)配置、基金投資理念

大唐研究院作為一個(gè)研究性質(zhì)的團(tuán)隊(duì)，始終在積極拓寬研究落地的維度，探索研究的多元渠道，2019年，研究院開(kāi)始打造公募基金組合，創(chuàng)建以研究院總監(jiān)郭現(xiàn)孟為主，涵蓋大唐研究院資深顧問(wèn)林鴻鈞及兩名優(yōu)秀研究員的磐石研究團(tuán)隊(duì)。

未來(lái)，基金投顧將是大的趨勢(shì)，隨著市場(chǎng)結(jié)構(gòu)化行情的推進(jìn)，投資者也將逐漸深化資產(chǎn)配置、基金投資的理念。研究院創(chuàng)設(shè)的基金組合通過(guò)市場(chǎng)表征篩選大類資產(chǎn)，通過(guò)行業(yè)輪動(dòng)和主題分析篩選風(fēng)格資產(chǎn)，通過(guò)定性、定量分析對(duì)基金進(jìn)行篩選、調(diào)倉(cāng)管理，通過(guò)資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選獲得組合收益，服務(wù)客戶，增強(qiáng)客戶對(duì)大唐品牌的認(rèn)可度。

總之，作為公司內(nèi)市場(chǎng)和行業(yè)的頭腦，大唐研究院不光要做到對(duì)客戶的資產(chǎn)悉心、對(duì)理財(cái)師的展業(yè)關(guān)心、對(duì)公司的發(fā)展的同心，隨著時(shí)代的不斷發(fā)展，客戶從原來(lái)的關(guān)注期限、收益率到更加關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)、偏好，這也對(duì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)提出了更高的要求。對(duì)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力、交易把控能力都提出了更高的要求。未來(lái)的財(cái)富管理市場(chǎng)，研究能力將成為各家機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力之一。

“人本、守正、專業(yè)、創(chuàng)新”這8個(gè)字是大唐財(cái)富的企業(yè)核心價(jià)值觀，大唐財(cái)富研究院用自己的努力和堅(jiān)守為這8個(gè)字在投研領(lǐng)域賦予了現(xiàn)實(shí)的意義，相信在未來(lái)，大唐財(cái)富的客戶將享受到更多來(lái)自大唐研究院的成果，助力他們?cè)谖磥?lái)的財(cái)富規(guī)劃之路上潮平岸闊，風(fēng)正帆懸。