11月26日，“恒心?恒新”2022恒天財(cái)富榮耀年會萬里行活動順利啟幕。上海、天津、無錫三城聯(lián)動，跨越山海，心意相連，同步舉行榮耀年會。乘著權(quán)益的東風(fēng)，踏著財(cái)富的浪潮，談動態(tài)、判趨勢，三城共啟2022新篇章，共謀財(cái)富管理新未來。

恒天財(cái)富股份董事長、恒天基金董事長周斌以《恒心的恒新——做時(shí)代的財(cái)富管理者》為主題，從公司經(jīng)營發(fā)展、市場趨勢、未來方向等方面為與會嘉賓全方位詮釋了恒天財(cái)富的恒心和恒新，助力廣大投資者厘清經(jīng)濟(jì)大勢、找準(zhǔn)投資風(fēng)向。

十年萬億立廣業(yè)，客戶中心創(chuàng)價(jià)值

恒天財(cái)富從2011年正式成立，至今已發(fā)展十余年。這十余年來，恒天財(cái)富始終堅(jiān)守初心，一切發(fā)展的原動力來自于始終堅(jiān)持持續(xù)地創(chuàng)造客戶價(jià)值。在發(fā)展中，恒天財(cái)富識變應(yīng)變，與時(shí)俱進(jìn)，從2019年起，攜手波士頓咨詢、德勤、智立方、普華永道等頂尖智庫開啟轉(zhuǎn)型，從以銷售為導(dǎo)向的經(jīng)營模式向“以客戶為中心，投顧驅(qū)動”模式全面轉(zhuǎn)型，在豐富產(chǎn)品貨架、提升運(yùn)營管理能力、加強(qiáng)資產(chǎn)配置能力等方面全面布局發(fā)力。

在最近中國基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的2021年三季度基金代銷機(jī)構(gòu)公募基金保有規(guī)模前100家排名中，恒天財(cái)富旗下子公司恒天基金（全稱：北京恒天明澤基金銷售有限公司）排名第60位，較一季度、二季度上升6個(gè)位次。

成績的不斷進(jìn)步來源于對客戶價(jià)值的持續(xù)堅(jiān)持以及公司核心競爭力的不斷提升。

周斌表示：恒天財(cái)富已經(jīng)形成多元的股權(quán)結(jié)構(gòu)、強(qiáng)大的股東支持、團(tuán)結(jié)奮斗的團(tuán)隊(duì)、深厚廣博的客戶基礎(chǔ)、全譜系的產(chǎn)品平臺、金融牌照及良好的市場口碑“六大核心競爭力”。而這六項(xiàng)核心競爭能力的背后，是恒天財(cái)富長期秉持的兩大經(jīng)營理念：一是穩(wěn)中求進(jìn)、常存敬畏的風(fēng)險(xiǎn)意識；二是以客戶為中心、創(chuàng)造價(jià)值的變革意識。

“這些能力是我們在由弱變強(qiáng)、由小變大的過程中形成的生存發(fā)展能力，未來也必將支持恒天財(cái)富去尋求企業(yè)發(fā)展的持續(xù)成功。”周斌如此說到，同時(shí)他坦率地表示，轉(zhuǎn)型兩年以來，公司取得了階段性的成果，但公司的轉(zhuǎn)型并沒有結(jié)束，而是現(xiàn)在才真正開始，恒天財(cái)富的轉(zhuǎn)型之路正在進(jìn)行中。

財(cái)富管理市場已經(jīng)進(jìn)入到新階段

周斌先生認(rèn)為，如果想把事情做正確，就要遵循事物的本質(zhì)。資產(chǎn)管理的本質(zhì)是“受人之托，代人理財(cái)”，財(cái)富管理的本質(zhì)是幫助客戶開展資產(chǎn)配置。從資管新規(guī)開始，“打破剛兌、回歸本源”正成為財(cái)富管理行業(yè)新格局下的一個(gè)重要指導(dǎo)原則。目前財(cái)富管理市場已經(jīng)進(jìn)入到新階段，主要表現(xiàn)為三大特征：

一、居民可投資資產(chǎn)快速增長，社會財(cái)富管理需求增強(qiáng)

隨著我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展，居民財(cái)富不斷積累、居民可投資資產(chǎn)也隨之快速增長。根據(jù)招商銀行和貝恩咨詢發(fā)布的《2021中國私人財(cái)富報(bào)告》，2020年中國個(gè)人持有的可投資資產(chǎn)總體規(guī)模達(dá)241萬億元，2010-2020復(fù)合增速達(dá)14%，遠(yuǎn)高于中國過去十年GDP復(fù)合增速9%。

從國際經(jīng)驗(yàn)來看，在這個(gè)階段居民擴(kuò)大權(quán)益投資、增加財(cái)產(chǎn)性收入的需求將快速上升。

二、居民財(cái)富結(jié)構(gòu)面臨轉(zhuǎn)型：家庭配置從實(shí)物資產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移

目前，我國居民財(cái)富主要配置于房產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)，證券類資產(chǎn)比重很低。在打破剛兌、“房住不炒”等一系列背景下，居民財(cái)富結(jié)構(gòu)面臨轉(zhuǎn)型，未來家庭居民的資產(chǎn)配置將會逐漸轉(zhuǎn)向金融資產(chǎn)。

近年來居民財(cái)富金融資產(chǎn)的配置比例一直在穩(wěn)步提高。在這種形勢下，近期我國公募基金規(guī)模再度迎來擴(kuò)容。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，截至2021年三季度末，剔除ETF聯(lián)接基金后，國內(nèi)公募基金管理規(guī)模躍升至24萬億元，居民財(cái)富 “借基”入市的趨勢正在形成。周斌指出，權(quán)益資產(chǎn)蓬勃發(fā)展，當(dāng)下財(cái)富管理市場已經(jīng)進(jìn)入一個(gè)“長坡厚雪”的良好態(tài)勢，未來空間巨大。

三、財(cái)富管理質(zhì)量提升，居民做投資決策更依賴專業(yè)機(jī)構(gòu)

縱觀中國資本市場三十余年發(fā)展歷程，從沒有國家像今天這樣對資本市場的發(fā)展親自部署并做出具體工作安排。從資管新規(guī)發(fā)布到設(shè)立科創(chuàng)板試點(diǎn)注冊制，從宣布設(shè)立北京證券交易所到北交所正式開市交易，中國資本市場的改革之快、推行之快前所未有，而且每一項(xiàng)改革對資本市場的發(fā)展來說都是意義重大。

中國決策層對資本市場的大力支持，大大拓展了財(cái)富管理的重要平臺，推動金融資產(chǎn)比重上升、提升財(cái)富管理專業(yè)能力、促進(jìn)財(cái)富管理持續(xù)發(fā)展。

與此同時(shí)，面對金融產(chǎn)品的復(fù)雜性，投資者也更依賴專業(yè)機(jī)構(gòu)輔助其做出決策。

2022年恒天財(cái)富將堅(jiān)持做好兩件事

根據(jù)銀河證券統(tǒng)計(jì)，從2006年至2021年，這十五年來，主動股票方向基金業(yè)績指數(shù)累計(jì)漲幅高達(dá)910.68%，年化收益率為16.67%，但個(gè)人客戶的平均收益率僅為8.85%。在金融資產(chǎn)配置大趨勢下，面對“基金賺錢、基民不賺錢”的投資痛點(diǎn)，如何破局？

周斌給出五大關(guān)鍵詞：一、風(fēng)險(xiǎn)，要認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)，用閑錢投資；二、預(yù)期，了解自己，設(shè)立合理的風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)期；三、配置，通過資產(chǎn)配置，進(jìn)行組合投資，方能穿越周期；四、時(shí)間，堅(jiān)持長期主義，對權(quán)益投資要做好至少持有3年—5年的打算；五、專業(yè)，加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，同時(shí)相信專業(yè)。

面對客戶投資痛點(diǎn)，恒天財(cái)富正從產(chǎn)品+人才+科技等方面，全面進(jìn)行布局。

產(chǎn)品方面，恒天不斷豐富產(chǎn)品貨架，推出冠軍100?產(chǎn)品體系，為客戶的資產(chǎn)配置提供堅(jiān)實(shí)支撐；人才方面，公司建立了CIO辦公室，持續(xù)輸出資產(chǎn)配置的投研觀點(diǎn)，加強(qiáng)投研大腦對于資產(chǎn)配置的指引作用，同時(shí)在專家團(tuán)隊(duì)建設(shè)上，重磅推出“1+N”專家服務(wù)，每一位客戶都由1位專屬理財(cái)師和N位內(nèi)外部專家共同進(jìn)行服務(wù)；科技方面，恒天財(cái)富不斷增加數(shù)字化的投入，近日，資產(chǎn)配置工具“配置大師”重磅推出，全方位輔助理財(cái)師，為客戶進(jìn)行財(cái)富體檢、提供配置方案、定期進(jìn)行賬戶檢視，實(shí)現(xiàn)全生命周期的配置和服務(wù)。

“企業(yè)存在的意義，就是要為客戶去持續(xù)地創(chuàng)造價(jià)值，創(chuàng)造價(jià)值的前提是要不斷推陳出新，去迭代最好的服務(wù)，最好的產(chǎn)品。”周斌說到。而成功的產(chǎn)品和服務(wù)，如同到了一家優(yōu)秀的餐廳“閉著眼點(diǎn)、道道都好吃”。周斌表示，恒天財(cái)富正努力打造這樣的服務(wù)，未來希望客戶在恒天財(cái)富能夠感受到“閉著眼點(diǎn)、道道都好吃”的投資服務(wù)體驗(yàn)。

新財(cái)富管理時(shí)代，財(cái)富管理承擔(dān)著新的使命。正如現(xiàn)任全國政協(xié)經(jīng)濟(jì)委員會主任、原證監(jiān)會主席尚福林在第四屆金家?guī)X財(cái)富管理論壇上所言，要實(shí)現(xiàn)財(cái)富效用最大化，財(cái)富管理市場要聚焦三大使命：1、服務(wù)人民美好生活向往；2、服務(wù)社會全面轉(zhuǎn)型；3、服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

而在這三大使命的引導(dǎo)下，恒天財(cái)富也升級推出了新的使命。在新財(cái)富管理階段，恒天財(cái)富的使命是“通過專業(yè)能力與金融科技的融合創(chuàng)新，定位買方投資顧問，提供資產(chǎn)配置服務(wù)，為客戶創(chuàng)造價(jià)值，實(shí)現(xiàn)財(cái)富夢想。”周斌在演講中鄭重向客戶承諾：恒天財(cái)富堅(jiān)決全面轉(zhuǎn)型，向“以客戶為中心，投顧驅(qū)動”模式全面提升。

面對即將到來的2022年，他提出，恒天財(cái)富將會堅(jiān)持做好兩件事：一、搭建市場一流產(chǎn)品平臺，不斷追求產(chǎn)品品類全、客戶購買體驗(yàn)好、投后陪伴服務(wù)優(yōu)；二、提供專業(yè)金融咨詢服務(wù)，真正以客戶的需求為中心出發(fā)，提供專業(yè)的資產(chǎn)配置建議。

做好財(cái)富管理，創(chuàng)造客戶價(jià)值，讓財(cái)富為大家的美好生活提供更大的幫助，是恒天財(cái)富始終不渝的初心，也是不斷創(chuàng)新、砥礪前行的原動力。未來恒天財(cái)富將會持續(xù)在產(chǎn)品、服務(wù)、科技、人才培養(yǎng)等能夠提升客戶價(jià)值和投資體驗(yàn)的工作上下功夫，為實(shí)現(xiàn)客戶的財(cái)富管理目標(biāo)不懈努力。