“平安銀行給了我更好的起點。”戴璐茜2012年英國南安普頓大學(xué)畢業(yè)后即入職平安銀行,對于平安銀行對新人成長的全面賦能,她的感受更為深刻。

戴璐茜介紹,在平安銀行的前5年是做內(nèi)勤,對于新人來講這是對整個銀行體系業(yè)務(wù)的深度學(xué)習(xí)階段,在零售轉(zhuǎn)型的大浪潮推動下,4年前她積極轉(zhuǎn)型為理財經(jīng)理,為客戶進(jìn)行財富管理。“做理財經(jīng)理挑戰(zhàn)大了,卻拓展了我職業(yè)生涯的寬度。”

從內(nèi)勤到外勤:一個“平安”人才9年成長路徑

日前,平安銀行啟動財富管理隊伍的招聘行動,面向社會開啟涵蓋私行金融顧問、貴賓理財經(jīng)理、財富業(yè)務(wù)部總經(jīng)理及私行業(yè)務(wù)部總經(jīng)理等多重席位的招募。同時,面向校招人才,平安銀行制定了“私行財富管理培訓(xùn)生計劃”,完善的培訓(xùn)體系給予年輕人優(yōu)質(zhì)成長機(jī)會,儲備未來的專業(yè)財富管理人。

從新人一路走來,戴璐茜對平安的人才培養(yǎng)系統(tǒng)受益匪淺,她鼓勵新加入的同事,在平安銀行心有多大,給你的舞臺就有多大。

談及從內(nèi)勤到理財經(jīng)理的轉(zhuǎn)型初衷,戴璐茜表示,做財富管理需要具備更綜合的素質(zhì),在平安銀行的平臺上可以為客戶提供全方位的一站式服務(wù)。

和整體業(yè)務(wù)的大零售轉(zhuǎn)型一樣,戴璐茜的轉(zhuǎn)型之路有科技、產(chǎn)品、投顧的助力,雖有挑戰(zhàn),但更有跳板。

因為科技“王牌”,戴璐茜與客戶的聯(lián)系更為容易與緊密。她表示,在去年的疫情期間,借助智能展業(yè)平臺,她可以為在海外不能回國的客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置建議,客戶也可以在線上實現(xiàn)產(chǎn)品認(rèn)購。

平安銀行用科技重新定義了客戶與銀行的交互方式,支持音頻、視頻、多方視訊、同屏協(xié)作等多元化交互模式,同時真正做到AI意圖識別客戶行為背后的客戶需求。

今年以來,平安銀行把科技再升級,以綜合化銀行、AI銀行、遠(yuǎn)程銀行、線下銀行、開放銀行“五位一體”新模式為科技引領(lǐng),實現(xiàn)基礎(chǔ)服務(wù)能力、客戶經(jīng)營能力、場景獲客能力的全方位提升。其中,AI銀行、遠(yuǎn)程銀行、線下銀行這三個過去單線作戰(zhàn)的單元,在模式升級后被融合成為一個智能的服務(wù)矩陣——“隨身銀行”。

借助“隨身銀行”,像戴璐茜這些理財經(jīng)理,可以用技術(shù)洞察客戶,用多渠道產(chǎn)品滿足客戶的復(fù)雜多樣需求,并大大提升了客戶的服務(wù)體驗。

投身財富管理大藍(lán)海,持續(xù)提升學(xué)習(xí)能力

中金公司分析師曾表示,“隨身銀行”是平安銀行財富管理經(jīng)營模式的重要升級,將有效提振平安銀行財富管理業(yè)務(wù)。

戴璐茜同樣看好財富管理的前景,她表示,經(jīng)濟(jì)的持續(xù)向好也催生居民資產(chǎn)規(guī)模的持續(xù)增長,財富管理已經(jīng)從粗放型向精細(xì)化轉(zhuǎn)變,隨著資管新規(guī)的落地,更需要理財經(jīng)理跳出產(chǎn)品的角度,真正以客戶需求提供解決方案。

而對于戴璐茜來講,為客戶提供暖心服務(wù)、貼心配置建議,傳遞平安銀行的溫暖也是她的優(yōu)勢。從事財富管理的4年時間里,培養(yǎng)了戴璐茜面對指標(biāo)的抗壓力,完成指標(biāo)的執(zhí)行力,以及細(xì)致服務(wù)客戶的溝通能力,在崗期間綜合KPI排名全行同序列名列前茅。

對于未來,戴璐茜表示,客戶對銀行的要求會更加精細(xì)化,這要求未來財富管理機(jī)構(gòu)資源整合能力會更高,這意味著未來平安銀行更具優(yōu)勢。從自己的職業(yè)規(guī)劃來講,財富管理是值得做一輩子的職業(yè)。要繼續(xù)保持學(xué)習(xí)能力,不斷提升自己,下一步希望能夠爭取帶團(tuán)隊的機(jī)會,增加管理能力。

“不管工作壓力多大,都可以投入百分百的熱情去完成,每天實現(xiàn)一個小目標(biāo),聚沙成塔。”戴璐茜表示,平安銀行這個平臺每天都在進(jìn)步,這要求員工也要提高戰(zhàn)斗力,不斷增強(qiáng)自己的實力,為職業(yè)生涯做加法。