近期,國際權威金融雜志《亞洲貨幣》公布了“亞洲最佳私人銀行大獎2021榜單”,平安私人銀行憑借在科技賦能業務方面的突破以及強勁的增長動能,摘得“最佳技術創新”、“最佳成長力”私人銀行兩項殊榮!

《亞洲貨幣》評委會表示:“作為平安銀行零售金融業務的重要板塊,平安私人銀行以客戶為中心,在科技賦能業務,提升客戶服務體驗方面已取得突破性進展;同時,具備的綜合金融優勢、有溫度的隨身陪伴服務,逐步轉化為持續快速發展的動能,成長潛力巨大。“

科技賦能!創造“以人為本”的客戶服務

過去幾年,圍繞客戶體驗和業務需求,平安私人銀行把科技運用到經營的全流程中,深度賦能經營,推出國內首創的AI私募直通平臺、保險金信托服務全線上化平臺,以及國內首款面向理財經理展業的智能展業平臺,全面提升客戶服務效率和質量,成為行業以科技提升客戶體驗的領先者。

在私募產品業務方面,AI私募直通平臺在國內首個實現私募產品7×24小時全線上化自主交易,徹底打破地域與時間限制;私募定投服務實現客戶通過平安口袋銀行APP一鍵開啟定投,個性化設置定投金額、期限,無需重復追購流程。目前,AI私募直通平臺已支持平安銀行99%以上私募產品銷售。在保險業務方面,通過AI銀保系統,線上獲客經營的投保規模占比已達90%。

而在私人銀行的核心業務領域之一的家族傳承業務中,平安私人銀行亦在國內首創了保險金信托業務的全線上化,平安保險金信托的設立周期縮短為1至2個工作日,較傳統保險金信托設立周期1個月大幅縮短。科技加持的效應顯著,今年前三季度,平安私人銀行協助客戶設立保險金信托規模超220億,累計規模達到400億,設立總單數超8000單,均處于市場前列。

科技賦能隊伍方面,平安私人銀行去年面向理財經理推出的智能展業平臺,開辟了私人銀行智能展業的新時代。該平臺實現了智能推薦拜訪名單、智能生成客戶畫像、智能生成賬戶分析報告,從而實現了對客戶的即時精細化服務;通過智能投顧,實現覆蓋客戶“投資理財賬戶、保障賬戶、傳承賬戶”的全方位金融服務方案。

該平臺的推出是平安私人銀行科技力的綜合體現,讓理財經理的展業更專業、更高效、更智能,掀起高凈值客戶財富管理領域的“服務革命”,通過踐行財富健康度、買方投顧等服務理念,為私行客戶提供全生命周期旅程的陪伴式服務。

著眼未來!實現“隨身陪伴”的溫暖體驗

平安銀行零售轉型以來,尤其是2018年以來,私人銀行業務快速發展,AUM持續保持50%左右的高增長速度,領先行業平均水平。這其中,領先的科技實力、產品體系以及綜合金融賦能是增長的重要動力。

在當今產品和服務面臨同質化的競爭格局中,僅有好產品是不夠的。平安銀行將零售轉型4年來積累的能力進行組合創新和升級,推出“五位一體”新模式,打造“隨身銀行”。該模式是徹底以客戶為中心的經營服務模式,以客戶財富健康增長為目標,與客戶建立終身陪伴的信任關系。

具體來說,通過綜合化銀行,將客戶的個人、家庭以及其身后企業的需求串聯起來,為客戶提供一站式、一攬子的優質綜合金融及生活解決方案;將AI銀行、遠程銀行、線下銀行融合成為一個智能的服務矩陣——“隨身銀行”,基于客戶的全生命周期旅程,以隨時、隨心、隨享,專人、專業、專屬的形式,將最合適、最優質的金融服務提供給客戶;通過開放銀行與第三方平臺共同經營、共建生態,讓平安銀行對客戶的服務變得無處不在、無所不能、無微不至。

其中,隨身銀行通過建立服務人員與客戶、專業內容與客戶、各服務渠道之間的三層連接,打通“任督二脈”,沖破過往堵點痛點,讓服務體系融會貫通。中金公司銀行業分析師評價,以客戶體驗為核心的隨身銀行模式是平安銀行財富管理經營模式的重要升級,有助力提升用戶粘性與客戶精細化管理,將有效提振私行財富管理業務。

平安私人銀行總裁李明指出,隨身銀行、陪伴式服務,是平安私人銀行撬動下一個1萬億AUM的鑰匙。在這個階段,不再是產品驅動,而是盯著每一個客戶的需求思考,為客戶量身定制最適合他的資產配置,并在每一次周期起落中,都陪伴著客戶度過。

根據平安銀行2021年三季度報告數據顯示,私行業務指標繼續快速增長,其中私行達標客戶6.77萬戶,較上年末增長18.2%;私行達標客戶AUM規模1.39萬億,較上年末增長18.7%,在股份行里增速領先。