8月27日,上海票據交易所通過線上直播形式舉辦供應鏈票據平臺上線發布會暨簽約儀式。中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝通過視頻形式致辭。上海票據交易所董事長宋漢光出席會議并介紹相關情況,票交所總裁張翠微主持會議。平安銀行副行長、深圳分行行長楊志群通過線上形式參加發布會并與上海票據交易所正式簽約。

潘功勝指出,供應鏈金融創新發展是金融供給側結構性改革和支持中小微企業融資的重要路徑。人民銀行將供應鏈票據作為推動供應鏈金融創新發展的重點工作。供應鏈票據通過票據流轉模式和系統運行邏輯的創新,使得票據與供應鏈企業之間的交易往來更加緊密耦合,信息透明度更高,信用和風險識別機制更加清晰,更好發揮了票據對推動供應鏈金融發展的優勢作用。

宋漢光介紹了票交所成立5周年以來在建機制、強系統、謀創新、控風險、優服務等方面開展的相關工作,以及票據市場在市場規模、風險防控、供求對接、服務質效等方面的新變化。他表示,票據在近年來完成電子化、規范化、專業化的現代金融工具的轉型后,可以更好地發揮比較優勢,服務供應鏈企業的賬款流轉和融資。

作為首批試點銀行之一,平安銀行積極落實中國人民銀行、銀保監會關于規范發展供應鏈金融、支持供應鏈產業鏈穩定循環和優化升級的指導意見,首批上線并全面推行“供應鏈票據”,截至目前,實現業務量4.2億元。

解決中小企業融資難融資貴,供應鏈票據應運而生

黨中央、國務院高度重視供應鏈金融發展推動工作,鼓勵金融機構積極運用商業匯票發展供應鏈金融,解決供應鏈上下游中小微企業的融資難題,推動實體經濟高質量發展,做好“六穩”工作、落實“六保”任務。在此背景下,“供應鏈票據”應運而生。

“供應鏈票據”是依托上海票據交易所供應鏈票據平臺簽發的電子商業匯票,為企業提供電子商業匯票的簽發、承兌、背書、到期處理、信息服務等功能。本次上海票據交易所升級供應鏈票據平臺,新增銀行承兌、跨平臺背書流轉、交易關系信息上傳綁定和到期扣款確認等功能,拓展了供應鏈票據的種類,支持企業通過供應鏈平臺向其他平臺上的企業發起背書轉讓申請,進一步提高票據的支付效率和融資功能,進而解決中小企業融資難、融資貴問題,支持供應鏈金融規范發展。供應鏈票據受《票據法》保護,具有憑證法定、賬期固定、市場認可度及流動性較高等突出優勢。

踐行金融服務實體初心,上線首批供應鏈票據

平安銀行作為首批試點銀行之一,將票據嵌入供應鏈場景,從源頭上促進應收賬款票據化,將核心企業的信用沿著供應鏈傳導至中小企業。通過科技賦能,創新實現票據等分化、流轉等數字票據功能,使票據支付更加靈活,并基于供應鏈票據可視、真實、透明的貿易背景,為中小企業提供授信和優惠融資價格,從而降低全鏈條融資成本。投產上線以來,平安銀行陸續開展了出票、承兌、背書、直貼、轉貼等多種類供應鏈票據業務,通過平安銀行強大的金融科技賦能供應鏈金融,為企業客戶提供全新的融資服務。

作為國內較早提出并踐行供應鏈金融的銀行,平安銀行依托在供應鏈金融方面的歷史積淀,積極運用物聯網、區塊鏈等科技手段,自主搭建“星云物聯網平臺”,深入供應鏈場景及生態,不斷創新業務模式,重塑供應鏈金融競爭優勢。

截至2021年6月末,平安銀行“星云物聯網平臺”已接入物聯網設備超230萬臺,并在智慧制造、智慧車聯、智慧農業、智慧能源、智慧城建、智慧物流、智慧廳堂等領域實現落地,支持實體經濟融資超1100億。 與此同時,平安銀行以開放銀行為紐帶,將金融、科技能力組件化、標準化開放輸出并嵌入供應鏈場景,加強外部生態合作,增強對供應鏈上下游中小微企業的觸達和服務能力。

未來,平安銀行將繼續堅守服務實體經濟的初心,與上海票據交易所持續深化務實合作,拓寬供應鏈票據業務領域,推動票據市場高質量發展,為實體經濟健康發展貢獻金融力量。