摘要:資管行業正在向數字化遷徙。
資管行業正在向數字化遷徙。
自2018年資管新規頒布以來,資管市場進入了專業化轉型的新階段。市場主體回歸資管本源,并加速在智能投研、智能交易、全場景風控、綜合投后管理等方面的布局。
同時,云計算、大數據、人工智能、區塊鏈等技術日臻成熟,為整個資管行業帶來諸多革命性變化,也催生了一批金融智能服務平臺。
“大而全”的如騰訊金融科技、京東數科,劍指全球領先投研風控平臺“阿拉丁”;其中也不乏深耕某一細分領域的“隱形冠軍”。
智睿投研就是金融智能服務賽道上的一員。這家“小而美”的公司專注智能固收領域,為資管機構提供投資研究、風險管控、智能交易和資產配置的一體化方案。
在金融數字化的進程中,智睿投研能否切中資管行業痛點、幫助資管公司切實提升效率,未來它能否復制“阿拉丁”的成功?
這些問題在以下內容里都會得到解答。
行業需求下的“藍海賽道”
資產管理實現資金與資產高效對接的關鍵,就在于對風險收益的識別、匹配和管理。
而傳統的分析方式,已經難以對資產的風險及價值進行評估,近年來頻現債券違約事件,就印證了這一行業痛點。
此外,隨著境內證券資管市場對外開放程度的提升,大量外資資管涌入中國,包括貝萊德、橋水等一批知名機構。這勢必會給中資機構帶來競爭壓力,也倒逼他們強化資管科技,提升自身的投研和風控能力。
從供給端來看,能為資管行業提供優質智能投研服務的本土第三方科技公司,并不多。
“我們身處的資管行業,專業度非常高,這其中每個細分領域都是深邃而長期課題,需要不斷積累和迭代。”智睿投研創始人王玉卿在采訪中表示,過去經年,資管行業的智能投研始終被三方軟件系統服務商視為深水區,并且這個細分賽道的服務商遠不能滿足資管機構的需求。
如是,需求端嗷嗷待哺,供給端難以適配,這一主要矛盾,恰恰暗合著當前最高層著力推動金融供給側改革的深意。
矛盾之下,難點重重。這正是智睿投研的發力點和突破口。
打造“投研+交易”平臺,覆蓋資管全鏈條業務
經過長達2年的打磨和迭代,智睿投研搭建起一套云端一體化的資管科技服務系統,用智能化的系統和工具幫助金融機構解決風控和效率問題,即智睿IBP智能固收投研平臺和ITS智能交易支持平臺。
在這個一體化平臺上,解決方案包含多個維度:智能研究、組合管理、資產評價與風險評估、智能交易等等,基本涵蓋資管行業的全鏈條業務。
以資管行業的痛點——信用預警來說,智睿投研給出的解題思路是:從市場交易風險評估、償債壓力預警分析、外部信息風險評估、財務分析等多維度,搭建一套將量化模型與專家經驗有效結合的信用風險預警體系,對發債主體進行預警提醒。
據智睿投研聯合創始人莫恒介紹,這套系統自18年上線以來,有效性保持在84%以上。
再比如,在質押券的合規判斷方面,過去依靠交易員人工進行質押券的判斷,不僅效率低,而且容易出錯。
而智睿投研應用NLP、OCR等AI技術,對質押券進行智能識別、批量校驗,提高效率的同時,也大大降低了業務風險。“過去人工手動驗券,每次要花上10-20分鐘。用我們的系統,可以將時間縮短到10-20秒。”莫恒介紹道。
因其在產品模塊及服務功能設計上,遵循著資管行業的特有規律與痛點,智睿投研得以迅速打開市場。
自2018年創立以來,智睿投研陸續獲得銀行、證券、保險、基金及評級公司等各類 30 多家合作伙伴的認可和推薦,形成了金融科技領域的市場競爭優勢。
這背后自然離不開一支專業化團隊。
在智睿投研合伙人托婭看來,團隊成員豐富的行業經驗就是公司安身立命之本。“作為金融科技企業的從業人員,我特別喜歡用數據表達觀點。麻省理工學院的最新數據稱,美國各行業2007-14年創業人員270萬,企業家創業的平均年齡是42歲……這些數據反映了創業者的行業經驗是企業成功重要的因子。”
注重專業性,也滲透進公司的人員組織中。團隊近30名成員大多是銀行、證券、公募基金等資管行業里從業多年的“老隊員”。比如托婭總作為公司高管、金融科技創新專家有著近30年金融行業的產品設計及客戶服務經驗;莫恒總在公募基金IT管理崗位從業十多年,在智能投研、投資交易、風險控制等多領域積累了豐富的經驗。
△智睿投研組織架構
“資管行業是知識密集型行業,注定要向精耕細作發展,做正確的事往往都是艱苦卓絕的……”王玉卿強調,對團隊而言,為客戶創造價值才是追求目標,占住細分賽道不斷深化雕琢是團隊努力的方向。
改寫服務商定義,共建更智能的資管生態
在海外,投研風控技術平臺“阿拉丁”支持了貝萊德集團萬億美元資產管理規模,是資管行業的標桿。在國內,市場成熟度與有效性的提升,也將智睿投研這樣的金融科技服務商,推入了發展的快車道。
王玉卿表示,國內智能投研已經進入加速競爭階段,但好在行業格局還未形成,團隊仍能利用自身優勢進行差異化競爭。“智睿投研作為行業服務供應商,最核心的能力是服務。我們特別愿意改寫當前金融科技服務商的定義,不僅僅是系統技術供應商,而是將科技領域的金融專業、方案、產品、數據、技術于一身的綜合性服務商。”
“成功的科技公司具有不斷創新、自我演進和應對變化的能力。”托婭在采訪中表示,未來,智睿投研還會保持初心,從最核心的信用預警和客戶需求出發,不斷迭代產品和服務平臺,為機構方提供定制化的解決方案。
“我們希望配合國內資本市場金融科技領域的發展時間表,打造中國版的‘阿拉丁’。”王玉卿說。
“打造中國版阿拉丁”看上去更多是對自己及國內同業的期許。畢竟,貝萊德的阿拉丁,從研發到迭代歷經21年——這條路并不好走。
前路漫漫,市場終會給出答案。
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