5月19日，恒天財(cái)富第四屆理財(cái)師節(jié)盛典在千年古城泰安隆重舉行。多位高管、精英理財(cái)師蒞臨盛典活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，共同探討轉(zhuǎn)型新機(jī)遇，把握多彩配置時(shí)代的制勝之道。

在本次盛典中，恒天財(cái)富股份董事長(zhǎng)、恒天基金董事長(zhǎng)周斌先生以《思變·求新·亮劍》為主題發(fā)表演講，為理財(cái)師介紹了大資管時(shí)代行業(yè)與同業(yè)的發(fā)展情況，財(cái)富管理新時(shí)代恒天亮劍出擊的底氣來源，以及恒天財(cái)富為理財(cái)師的發(fā)展所提供及賦能的資源。

思變：穩(wěn)中速進(jìn)謀發(fā)展，識(shí)變應(yīng)變開新篇

十年來，我國(guó)財(cái)富行業(yè)規(guī)模不斷擴(kuò)大，監(jiān)管政策日趨完善，客戶資產(chǎn)配置日趨多元化，整個(gè)行業(yè)在經(jīng)歷了完整的發(fā)展周期后進(jìn)入到更加成熟的階段。伴隨著財(cái)富管理行業(yè)的大發(fā)展，十載求索，十載奮斗，恒天財(cái)富與行業(yè)同頻共振，從艱苦初創(chuàng)發(fā)展到如今的行業(yè)領(lǐng)先。

正如達(dá)爾文在《物種起源》所說：“在叢林里，最終能存活下來的，往往不是最高大、最強(qiáng)壯的，而是對(duì)變化能做出最快反應(yīng)的物種。”在財(cái)富管理這個(gè)叢林中亦是如此。只有不斷識(shí)變應(yīng)變，順應(yīng)時(shí)代發(fā)展，才能持續(xù)增長(zhǎng)。

十年發(fā)展亦是十年思變，在財(cái)富管理行業(yè)征途中，恒天財(cái)富不斷追求創(chuàng)新，從2019年起開啟公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型升級(jí)之路：一手啟動(dòng)“以客戶為中心，投顧驅(qū)動(dòng)”的業(yè)務(wù)模式，重塑投顧驅(qū)動(dòng)下的客戶大類資產(chǎn)配置服務(wù)流程，一手強(qiáng)化產(chǎn)品專家、投顧專家、服務(wù)專家為一體的團(tuán)隊(duì)建設(shè)，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理服務(wù)，為員工創(chuàng)造更大的發(fā)展平臺(tái)。

在轉(zhuǎn)型升級(jí)戰(zhàn)略下，截至2021年4月，恒天財(cái)富累計(jì)成交高凈值客戶11.13萬(wàn)戶。理財(cái)師隊(duì)伍逐漸擴(kuò)大，恒天財(cái)富實(shí)力與日俱增，不斷得到社會(huì)各界認(rèn)可。在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)最新公布的2021年一季度代銷機(jī)構(gòu)的公募基金非貨保有量規(guī)模前100強(qiáng)榜單，恒天財(cái)富旗下子公司恒天基金排名第66，在獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)中排13名，在入圍基金保有量前100的五家三方財(cái)富公司中位列第2。在全行業(yè)金融機(jī)構(gòu)激烈競(jìng)爭(zhēng)下，恒天基金取得如此優(yōu)異的成績(jī)，是思變與努力的共同成果。

隨著全行業(yè)公募基金規(guī)模和大資管規(guī)模的不斷擴(kuò)大，財(cái)富管理行業(yè)已經(jīng)進(jìn)入2.0時(shí)代。未來有三大趨勢(shì)值得關(guān)注：一、政策方面，監(jiān)管日趨嚴(yán)格，行業(yè)規(guī)范是底線，大力發(fā)展權(quán)益市場(chǎng)，鼓勵(lì)行業(yè)創(chuàng)新；二，客戶方面，資產(chǎn)權(quán)益化、持倉(cāng)配置化、服務(wù)投顧化、體驗(yàn)數(shù)字化將是主要特點(diǎn)；三，行業(yè)方面，將從以產(chǎn)品為導(dǎo)向轉(zhuǎn)型為以客戶為導(dǎo)向，以全面滿足客戶需求為目的，以配置服務(wù)為核心策略的買方投顧模式正式開啟。

求新：在權(quán)益時(shí)代的大江大河中行穩(wěn)致遠(yuǎn)

周斌在此次盛典中提出，未來1-3年恒天財(cái)富的戰(zhàn)略目標(biāo)是在提升權(quán)益存量規(guī)模的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步聚焦客戶發(fā)展經(jīng)營(yíng)能力和投顧服務(wù)能力，并將資產(chǎn)配置作為投顧服務(wù)的核心內(nèi)容。同時(shí)，他特別提出，在企業(yè)發(fā)展模式上，恒天財(cái)富要成為中國(guó)的“嘉信理財(cái)”+理財(cái)行業(yè)的“今日頭條”。

在四十年的發(fā)展歷程中，嘉信理財(cái)緊跟市場(chǎng)需求，把握住了從折扣券商、資產(chǎn)集合商、互聯(lián)網(wǎng)券商到綜合金融服務(wù)商的轉(zhuǎn)型機(jī)遇。同時(shí)，嘉信理財(cái)之所以能夠取得成功的重要原因在于其真正“以客戶為中心”，不斷滿足客戶需求。

周斌指出，我們要借鑒學(xué)習(xí)嘉信理財(cái)?shù)陌l(fā)展經(jīng)驗(yàn)，未來要取得持續(xù)成功，就要能持續(xù)地為客戶創(chuàng)造價(jià)值。

為什么也要做理財(cái)行業(yè)的“今日頭條”？因?yàn)樨?cái)富管理本質(zhì)是信息中介，圍繞“信息價(jià)值” 做文章，經(jīng)營(yíng)信息。

經(jīng)營(yíng)信息的核心是適配，適當(dāng)性銷售是把合適的產(chǎn)品推給合適的客戶。很重要的一點(diǎn)是信息要適配。之前一直是人找產(chǎn)品、人找信息，恒天財(cái)富要從逆向思維出發(fā)去為客戶創(chuàng)造價(jià)值，希望實(shí)現(xiàn)理財(cái)信息主動(dòng)尋找客戶、適配給需要的客戶。

基于以上戰(zhàn)略目標(biāo)，2021年，恒天銀杏理財(cái)作為恒天財(cái)富旗下子公司恒天基金服務(wù)品牌，正式推出。恒天銀杏理財(cái)?shù)暮诵木褪且獮楦邇糁悼蛻糸_展以資產(chǎn)配置為核心內(nèi)容的基金投顧服務(wù)，以客戶資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)健增值為導(dǎo)向和目標(biāo)，解決“基金賺錢，基民不賺錢”的客戶痛點(diǎn)。

亮劍：未來已來，亮劍出擊，成就卓越！

從“以銷售為導(dǎo)向”轉(zhuǎn)型為“以客戶為中心，投顧驅(qū)動(dòng)”的經(jīng)營(yíng)模式，是恒天財(cái)富從公司層面到理財(cái)師個(gè)人層面都在努力持續(xù)推動(dòng)的工作。周斌表示，目前公司的轉(zhuǎn)型已進(jìn)入關(guān)鍵期和深入期，全新的財(cái)富管理新時(shí)代已來，恒天財(cái)富一定要打好轉(zhuǎn)型牌。

未來十年是中國(guó)權(quán)益市場(chǎng)價(jià)值投資的黃金時(shí)代，也是財(cái)富管理行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的最后一個(gè)彎道。周斌提出，恒天財(cái)富在堅(jiān)守“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格管理、積極開拓、持續(xù)發(fā)展”的十六字經(jīng)營(yíng)方針和“產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)、科技驅(qū)動(dòng)、品牌驅(qū)動(dòng)、人才驅(qū)動(dòng)“四大驅(qū)動(dòng)的基礎(chǔ)上，要聚焦五項(xiàng)重點(diǎn)，打好三大戰(zhàn)役。

理財(cái)師的成長(zhǎng)與發(fā)展始終是公司的戰(zhàn)略之重。在人才驅(qū)動(dòng)的大背景下，恒天財(cái)富啟動(dòng)精英銀河計(jì)劃、卓越100計(jì)劃和百億星河計(jì)劃，推出私行家俱樂部，建立“1+N”服務(wù)模式，不斷提升團(tuán)隊(duì)的凝聚力和戰(zhàn)斗力，培養(yǎng)高素質(zhì)理顧人才隊(duì)伍，以期為客戶提供更加專業(yè)和貼心的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

周斌強(qiáng)調(diào)，“上下同欲，目標(biāo)清晰，穩(wěn)保戰(zhàn)略定力，堅(jiān)定勝利決心”是每位恒天理財(cái)師需要熔鑄在胸中的信念與決心。希望恒天財(cái)富的理財(cái)師能夠秉承亮劍精神，識(shí)變應(yīng)變、不斷學(xué)習(xí)、不懈奮斗，成為多彩資產(chǎn)配置時(shí)代的卓越理顧，為客戶創(chuàng)造長(zhǎng)期價(jià)值。