2020諾亞財富華北區鉆石年會在北京舉辦,諾亞控股首席經濟學家夏春在會上表示,無論是股權還是股票,我認為是大的機會,中國基本上在美國80年代改革的情況下,家庭資產配置從房地產走向股票股權市場,這是大方向。這一點在經濟增長低的情況下,將變得更加的明顯。

萬磊:非常激動,原因是自從2013年離開了華北以后,在七年之后這樣一個日子里面,再次回到我們北方,再次回到北京,再次回到北方的大家庭里面,共同和我們廣大的客戶和廣大的員工們,一起往前走,踏上新征程。我是萬磊,此前一直在諾亞江蘇和諾亞的深圳從事相應的工作,這次非常有幸會開始逐步介入華北地區的工作,今天非常高興有這樣一個機會跟大家簡單做一個開場的致辭。

我也準備了一個簡單的資料,今年是一個非常特殊的年份,對于2020年來說,諾亞再次出發,再次前行非常重要的日子,在今年的11月份,我們公司的高層舉辦了一個非常有意義的活動,我們連同公司80位高管,以及20多位客戶,總共100人的大團去到甘肅的張掖,這是環境條件很艱苦的地方,在戈壁和荒漠叢生的地方我們進行了兩天為期66公里的徒步,這個過程非常艱難,但是所有經過徒步的每一個人,都感受到深深的振動,原來生命的力量出發的力量可以變得如此強大。

同樣我想簡單的為2020年做一個回顧,尤其對于我們公司經歷的情況,從外部環境來講,2020年對我們并不是非常友好的年份,所有人都知道這一年發生很多事情,無論對于世界的格局,疫情的環境,還有經濟的增長,都面臨巨大的挑戰。包括在財富管理這個領域里面,我們很多人在疫情發生來的時候非常深切感受到恐慌。我個人覺得公司非常有擔當的事情是,在3月份我們非常果斷舉行了一系列線上溝通的活動,為客戶在那個時間節點,盡可能撫平心里的創傷,同時在那個時候做了正確投資決策,到今天應該有所收獲的。所以告別過去2020年,在新的一年和老的一年交界的時間節點,非常感謝各位來自北京的客人和來自華北區其他地方的客人,歡聚一堂共同參加會議,謝謝!

這樣一個危機讓大家感受到非常多,我們看到在全世界范圍內在非常重大危機來臨的時候,每個個體都感受到恐慌和無助和對未來的茫然感,我們盡可能用我們的專業,用我們的智慧,用我們過去在現在和將來能體會到的東西,去給客戶,能有深入有品質的正確交流,這是我們能做的。當然客戶也確確實實是為諾亞過去所做出這樣一些努力得到了客戶層面廣大的認可,所以我們在2020年盡管是這樣一個實體經濟包括金融產業經營都比較困難的年份,我們依然取得了非常好的經營績效,這是我們在2020年三季報公布的數據,自2019年非標轉標的歷程開啟以來,我們花了五個季度基本完成了轉型的動作,到現在為止取得了階段性的成績。我們標準化資產規模,同比去年同期翻一番到兩番,在客戶廣度和深度都有數據體現,全部呈現向上增長的態勢,這一點離不開廣大員工的努力,更加離不開所有客戶對于我們的認同。

過去五個季度是我們在轉型過程當中,非常重要的時間節點,在這個過程當中,我們在深深體會到原來堅定不移的跟客戶站在一起,去更加有品質和有深度的理解客戶的需求,理解客戶真正需要什么,以及如何為客戶提供更有品質的產品以及服務,才是我們商業發展的最根本原動力。所以時至今日,公司從未來商業發展的導向和戰略方針上做出重大調整。我們在行政架構上做了更多的改革,我們在人員配置上做了更多升級,我們從華為、阿里這樣的國內頂級機構,聘請顧問隊伍幫我們梳理公司管理體系,幫我們樹立客戶流程上所有系統改善的地方,我想這樣一些點,回歸到原點,我們最應該做的就是回歸到客戶那里,讓我們跟客戶站的更近,走的更多,共同發展的歷程,才能更多吸引到更多的客戶,源源不斷的來到我們諾亞的平臺,能接受我們的產品以及服務。所以在明年我們會有更多的深化客戶服務,提高客戶服務品質更多的動作,將會陸續呈現在我們客人面前。這里給大家介紹兩個改善的地方,第一個,我們會全面的在全公司范圍內導入客戶體驗提升計劃,這個計劃我們也借用了早在幾十年前,美國的頂級私人銀行和金融機構,美林在做的跟客戶見面過程當中,叫超新星計劃,我們客戶經理和客戶溝通頻次基礎上,全面提升客戶的接受我們服務的體驗。這里給大家作出非常莊重的承諾,今后我們所有的客戶經理,我們所有工作人員,在跟我們客戶提出服務并且開始建立連接的時候,客戶就會得到一份莊嚴的承諾,這份承諾是,在最初我們的客戶經理就會依照這個公司的標準,為客戶量身定制一份符合它自己理財的計劃,并且嚴格按照這個計劃為客戶提供在未來需要提供的產品和服務,在以月度,以季度以半年度,重要的時間節點上與客戶的溝通,與客戶需要提供的資料,都會以明確的形式固化下來,這樣客戶接受諾亞客戶經理服務的時候,是非常完整系統的,非常有顆粒度的接觸和溝通的計劃在里面。我相信這樣一個計劃,完全趨于標準化,能夠有更深的品質為我們客戶提供有價值的一些內容這是第一點。

第二點,更加有挑戰的一個創新,一方面有挑戰,也有創新,挑戰是來自于說,可能這樣一些方式和方法,會在未來我們內部的激勵考核模式上有重大的變革。但創新和機會的點在哪里呢?這樣一個模式,從華為這樣的頂級機構學來的,我相信對于客戶服務的深度和滿意度,將會有質的體現,我們未來江蕙引進頭投顧和鐵三角的模式,更加多元多窗口的角度提供服務,每個客戶未來能夠接受諾亞服務的人,不僅僅是一個,而是多個,而是一個小組,是鐵三角的形式,這個鐵三角就是未來向客戶提供產品和服務最小的經濟單元,他們作為一個整體能夠去承擔為客戶服務的職責,并且為客戶最終的投資負責,這都是我們目前正在規劃和做的,我們華北區禹新太總也是大家的老朋友,目前跟總部領導參與系統的建設,這個建設過程當中,有非常多基礎的工作要做,如何去挖掘我們客戶真實的需求,如何去識別每一位客人真正的背景它的訴求,它的特征,以及客戶背后深層次的東西,更加有深入的理解客戶,這是我們真正應該做的。

這個就是目前為止公司輸出的大的藍圖,這個藍圖在2021年逐步成為現實,我們對不同客戶,不同資產類別,用系統化的方式幫助大家做銜接做對照,做綜合配置方面的安排?；谶@樣一些改革的契機,今年提出來了再出發的口號,同時我們也將核心的價值觀,我們的使命,我們的愿景也做了修訂。我在這里謹代表公司給客戶作出莊嚴承諾。

諾亞的使命是用智慧財富溫暖人生。我們的愿景是與客戶代代相伴,我們一直致力于為客戶提供有品質的財富管理服務,并且力爭讓我們客戶每一代都是富人序列里面。歌斐資產使命是為客戶獲得長期絕對回報,歌斐的愿景是成為百年資產管理公司,同時我們的價值觀依然是維持我們正直誠信、專業主義、心智成熟、客戶為本、激情付出、擁抱變化,我們每個人堅守在愿景和使命價值觀上的初心,在未來時間里面為客戶提供更加優質的服務,再次感謝華北500位客戶遠道而來參加這樣的盛會,接下來兩天時間希望大家有一個全新的體驗。感謝大家!