今年以來，隨著全球用戶獲取專業(yè)加密金融服務需求的不斷增長，行業(yè)內(nèi)外對該領域的關注也持續(xù)升溫。近日，作為全球領先的加密金融智能服務提供商，Amber Group在接受媒體采訪時，結合自身經(jīng)驗就大眾關心的合規(guī)話題方面進行了交流分享。研究顯示，區(qū)塊鏈以其對等性、透明性、匿名性等技術特點，僅短短十一年，便走入了大眾視野。區(qū)塊鏈天然的金融屬性催生出一個前景無限的加密金融市場。Amber Group等精英團隊以及其他傳統(tǒng)機構爭相入局。密切連接投資者與加密世界的加密金融服務機構應運而生。目前，加密金融國際化和大眾化已成為不可逆的趨勢，但隨之而來的是各國家和地區(qū)監(jiān)管紛紛介入。和所有新興領域相同，合規(guī)也成為區(qū)塊鏈發(fā)展的制約因素之一。從順應趨勢的角度來看，合規(guī)也成為了立足長期發(fā)展的加密金融服務機構打開全球市場的鑰匙。

Amber Group在這樣的背景下，快速建立起合規(guī)體系，并能自上而下地貫徹合規(guī)工作的執(zhí)行——從合規(guī)管理、內(nèi)部控制、風險管理、合規(guī)審計、法律事務到合規(guī)文化建設，企業(yè)合規(guī)涉及的各個方面，Amber Group均從管理層的共識建立開始，再落實到每一個人，從而達成一致的目標和行動。

為更好地保護用戶利益，帶來長期價值，Amber Group在合規(guī)和安全技術方面的投入達到公司總預算的四分之一，遠遠高過行業(yè)平均水平。而對合規(guī)的兩大重點工作——反洗錢以及與目標市場的監(jiān)管層的溝通，Amber Group也表現(xiàn)出積極的態(tài)度和動作。

針對反洗錢，包括對無法達成KYC要求的外部請求予以拒絕；也包括對用戶使用Amber智能服務平臺增添合規(guī)角度的操作步驟等等，可以明晰地看到Amber Group服務和產(chǎn)品，與合規(guī)的深度配合。隨之帶來的，是有效防止不法資金進入；是免于不法資金地操縱Amber平臺；是真正穩(wěn)定可信的用戶體驗。

對于Amber Group來說，因嚴格遵循合規(guī)要求而拒絕一部分潛在客戶的例子已不鮮見。這在全球監(jiān)管尚待完善的行業(yè)里，仍是一件“不劃算”的事情。但Amber Group始終認為企業(yè)合規(guī)化建設或許會舍棄掉一部分短期利益，卻會為廣大用戶創(chuàng)造更大的長期價值。另一方面，不能嚴格要求的合規(guī)工作往往會導致不法分子進入，被侵入的主體被迫“爆雷”或“跑路”，不僅會受到監(jiān)管的懲罰，更會最終導致產(chǎn)品和服務體驗受到影響，用戶資產(chǎn)安全得不到保障。

Amber Group反洗錢工作的執(zhí)行大體遵循三個步驟：

第一，知道（Know your customer），也是我們常說的KYC，即初識用戶時，盡可能在不影響產(chǎn)品和服務體驗的情況下，收集必要的用戶信息；第二，篩查（Screening），配合各類信息查詢系統(tǒng)，基于信息比對，快速識別出不法分子；第三，監(jiān)測（Monitoring），長期關注交易數(shù)據(jù)，進一步杜絕洗錢等犯罪活動。為此Amber Group將引入KYT（Know your transaction）系統(tǒng)“Chain Analysis”，用以監(jiān)測加密資產(chǎn)的可疑地址，并與信息安全團隊密切配合，在大量的交易中確保合規(guī)工作的準確執(zhí)行。

在溝通監(jiān)管方面，近日加入Amber Group的前高騰國際法律與合規(guī)事務負責人Kane Guo給出了明確的方向：“Amber Group將認真落實業(yè)務在各主要金融地區(qū)的合規(guī)落地，與各國監(jiān)管部門建立良性溝通，加深其對數(shù)字貨幣金融行業(yè)了解以及認同，特別是了解和認同Amber Group作為全球領先的加密金融業(yè)務先行者和倡導者在合規(guī)化方向所做出的努力，以更好的服務全球用戶。”

據(jù)了解，Amber Group自2019年獲2800萬美金融資后，進一步加速全球化發(fā)展，并積極推進企業(yè)合規(guī)化，繼美國MSB牌照后，又于2020年6月宣布獲得加拿大MSB牌照。截至目前，Amber Group已在臺北、首爾、溫哥華建立分支機構，服務全球200多家機構和高凈值客戶，并將推出Amber加密金融智能服務平臺，以服務更加廣大的全球用戶群體。

新的發(fā)展階段，Amber Group以合規(guī)建設為助力，以全球化發(fā)展為依托，將在參與制定加密金融行業(yè)規(guī)則和完善交易工具方面扮演重要角色,希望能夠讓更多的人了解、接受并加入到加密金融的事業(yè)中來，從而推進加密金融行業(yè)進一步朝著全球化、合規(guī)化的方向不斷發(fā)展。