由棲觀資訊、飛羽商務(wù)和IBKFO 移投行家族辦公室聯(lián)合主辦的“2020第二屆財富金融年會暨金革獎頒獎典禮”于2020年5月28日在上海虹橋雅高美爵酒店三樓會議廳隆重舉行。現(xiàn)場嘉賓為來自私人銀行、財富管理公司、家族辦公室、三方資管、證券、信托、咨詢機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)約300余位高管。特別感謝本次活動的支持機(jī)構(gòu)居外網(wǎng)、Private Banking對此次活動的大力支持。此次大會還得到厚木財富、前海創(chuàng)匯、中富金匯、中鼎控股集團(tuán)的贊助支持。

大會現(xiàn)場

本次大會嘉賓陣容強(qiáng)大，探討話題廣泛而深入。隨著中國資管新規(guī)的落地后，中國財富管理行業(yè)的內(nèi)在邏輯和發(fā)展方向經(jīng)歷了重大變革，如何把握機(jī)遇，應(yīng)對新的市場和監(jiān)管環(huán)境，確保健康合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展成為私人銀行與財富管理機(jī)構(gòu)邁入新發(fā)展階段的重要課題。本次活動注重學(xué)習(xí)與交流，以“新機(jī)遇，新挑戰(zhàn)，新未來”為主題，共同探討新時代的財富管理變革、理財子公司崛起，重塑大資管格局、三方資管裂變與重生、投顧業(yè)務(wù)助力財富管理轉(zhuǎn)型與突破，財富人群的多元資產(chǎn)配置實(shí)踐等熱點(diǎn)話題。

移投行家族辦公室創(chuàng)始人王懷濤律師在開幕致辭中提到，財富管理行業(yè)的機(jī)遇是不言而喻的，國家金融開放而大幅度受惠的地方是上海，不過由于P2P爆雷，私募基金爆雷、席卷全球的新冠疫情，目前財富管理遭遇寒冬，現(xiàn)在財富管理的前提是資產(chǎn)保護(hù)。未來主流的財富機(jī)構(gòu)應(yīng)該是綜合型的，以合規(guī)風(fēng)控和資產(chǎn)保護(hù)為前提的，能提供全方位的、全門類進(jìn)行資產(chǎn)管理和配置的服務(wù)。機(jī)構(gòu)應(yīng)具備與各種投資產(chǎn)品相適應(yīng)的人才團(tuán)隊，且能夠駕馭不同投資策略、適應(yīng)不同客戶需求的專家力量。當(dāng)然最關(guān)鍵的是，站在客戶的立場上，為他們資產(chǎn)的保值、增值、傳承服務(wù)，以客戶的利益作為唯一目的。

移投行家族辦公室創(chuàng)始人王懷濤律師

德意志銀行董事總經(jīng)理、財富管理中國區(qū)總經(jīng)理彭彥杰先生為與會嘉賓帶來了"戰(zhàn)疫2020，財富管理新時代變革"的內(nèi)容分享。彭總表示亞洲是全球經(jīng)濟(jì)的中心，也是世界經(jīng)濟(jì)增長的引擎。在財管行業(yè)，監(jiān)管是保障業(yè)者，保障大眾，讓市場長治久安。收費(fèi)透明化是必須的，私人銀行乃基于信任才交付理財，所以收費(fèi)透明化是必須的。金融機(jī)構(gòu)獲利來源是金融消費(fèi)者，保護(hù)金融消費(fèi)者，就是保障獲利來源。另外，他強(qiáng)調(diào)機(jī)構(gòu)與客戶都必須高度重視KYC-了解你的客戶，確保客戶的風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險等級相匹配;KYP-客戶了解你的產(chǎn)品，機(jī)構(gòu)確?？蛻裟軌蛎靼捉灰椎拿恳粋€環(huán)節(jié)以及產(chǎn)品的所有細(xì)節(jié)和復(fù)雜性，并對產(chǎn)品的風(fēng)險做出充分提示。KYI(Know Your Institution)-客戶要了解你的理財機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)的抗風(fēng)險能力將成為在未來不確定環(huán)境中能否取得成績的重要指標(biāo)之一。我們要充分了解客戶的需求，客戶是想理財？是想傳承還是有其他需求？都是要精心研究探討，不能一概而論地去推理財產(chǎn)品；

彭總在會議特別強(qiáng)調(diào)ＥＳＧ及可持續(xù)投資在中國必須升溫，業(yè)者必須有社會責(zé)任主動推動ＥＳＧ?？蛻粼谕顿Y與個人價值觀相結(jié)合的前提下，可持續(xù)投資策略通常能在實(shí)現(xiàn)財務(wù)回報的同時，為環(huán)境或社會帶來正面影響。他也期許在場從業(yè)人員能引領(lǐng)高凈值客戶做可持續(xù)投資及慈善公益，因?yàn)檫@是私人銀行家的使命及社會責(zé)任。

彭總還表示，做好中國市場后，就會做好亞太市場，做好亞太市場，就會做好全球市場，所以中國市場是永遠(yuǎn)不會缺席，再加上一串連政策開放成熟一項(xiàng)一項(xiàng)是很好的方式，也持續(xù)為市場帶來新動能，ESG可持續(xù)投資是高端客戶必備產(chǎn)品；最后強(qiáng)調(diào)下，最好的財富管理路徑就是不要逆道而馳，跟著國家的趨勢，與國共舞，與客戶同行。

德意志銀行董事總經(jīng)理、財富管理中國區(qū)總經(jīng)理、北亞區(qū)大中華戰(zhàn)略顧問彭彥杰

盛德財富有限公司董事總經(jīng)理陳楚群女士的演講話題為："當(dāng)今形勢下高凈值人士的海外資產(chǎn)配置趨勢"。陳總表示雖然突如其來的新冠疫情給財富管理行業(yè)帶來了巨大沖擊，但是50%的高凈值人群依然在重視財富傳承和多元化的資產(chǎn)配置。高凈值人士應(yīng)該是兩手抓，一手是抓緊時間，利用家族信托，來實(shí)現(xiàn)自己的家族財富的保值，一手是抓緊自己的錢包，審慎地追求自己的財富增值。陳總強(qiáng)調(diào)，雞蛋不要放在一個籃子里，多元化配置資產(chǎn)是穩(wěn)妥之路。

盛德財富有限公司董事總經(jīng)理陳楚群

上?，F(xiàn)代服務(wù)業(yè)聯(lián)合會、金融科技服務(wù)專業(yè)委員會常務(wù)副秘書長李春捷先生為參會嘉賓帶來演講話題為：新格局下的供應(yīng)鏈金融發(fā)展。李秘書長表示，疫情讓眾多中小企業(yè)經(jīng)營困難，而中小企業(yè)信用匱乏、貸款抵押率高也讓中小企業(yè)融資非常困難，新興的像人工智能技術(shù)、區(qū)塊鏈技術(shù)，還有云計算、大數(shù)據(jù)，包括物聯(lián)網(wǎng)、支付電子合同等等，金融科技技術(shù)的發(fā)展，使整個供應(yīng)鏈金融的生態(tài)圈、內(nèi)容更豐富，參與主體更多，產(chǎn)品也更多，效率也更高，期待這些技術(shù)能真正解決中小企業(yè)，解決融資難、融資貴的問題。

上?，F(xiàn)代服務(wù)業(yè)聯(lián)合會、金融科技服務(wù)專業(yè)委員會常務(wù)副秘書長李春捷

太一控股集團(tuán)，首席法務(wù)官，蔡銘禧律師由于疫情未能到上海參會，他通過視頻的形式為嘉賓們帶來如何讓您的信託真正國際化的內(nèi)容分享。蔡律師表示信托國際化是趨勢，也有隔離風(fēng)險、高度保密、長遠(yuǎn)保護(hù)、靈活分配等諸多優(yōu)點(diǎn)。透過信托統(tǒng)一可以做好國際稅務(wù)籌劃安排，讓將來可以為后代傳承更多。

太一控股集團(tuán)，首席法務(wù)官，蔡銘禧律師

中金公司財富服務(wù)中心執(zhí)行總經(jīng)理周建先生的演講話題為“財富人群的多元資產(chǎn)配置實(shí)踐?！敝芸偙硎矩敻还芾磙D(zhuǎn)型的本質(zhì)或者核心能力是產(chǎn)品力，我們需要做的就是根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好、客戶的收益和資產(chǎn)配置要求，為客戶定制或者是引導(dǎo)客戶構(gòu)建自己的組合，多元化的資產(chǎn)配置，但前提是客戶的風(fēng)險預(yù)期，而不是只考慮收益預(yù)期。中金公司擁有非常大的產(chǎn)品力、非常強(qiáng)的資產(chǎn)配置研究能力，在這個行業(yè)當(dāng)中走出了一條有特色的財富管理之路，雖然也有諸多困難，但是已經(jīng)取得了非常好的結(jié)果和成效。

中金公司財富服務(wù)中心執(zhí)行總經(jīng)理 周建

羅素投資管理（上海）有限公司投資解決方案總監(jiān)馬昊天先生則為嘉賓們帶來了"智能投顧業(yè)務(wù)助力財富管理轉(zhuǎn)型與突破?"的內(nèi)容分享。馬總表示財富管理行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)，首先最重要的是來自于基本面驅(qū)動的改變，各種不穩(wěn)定性帶來了利潤的壓縮。馬總強(qiáng)調(diào)投顧業(yè)務(wù)一定是未來財富管理行業(yè)的重要抓手，專業(yè)的投顧可以幫助投資人盡量克服行為偏差，帶來增值，可以更好地去面對各種敏感環(huán)境。

羅素投資管理（上海）有限公司投資解決方案總監(jiān) 馬昊天

 美信聯(lián)邦合伙人、產(chǎn)品技術(shù)負(fù)責(zé)人張立業(yè)博士的演講主題為：" Wealth-Tech：財富管理行業(yè)中的人工智能和數(shù)字技術(shù)"。張博士表示環(huán)境在變，客戶在變，所以智能化是財富管理發(fā)展的必然方向。智能交互產(chǎn)生數(shù)據(jù)，怎么樣更有效地提升效率，更有效地幫助客戶提升價值是要考慮的痛點(diǎn)。張博士還強(qiáng)調(diào)了數(shù)據(jù)協(xié)作，能夠提升整個團(tuán)隊對數(shù)據(jù)的意識，去了解數(shù)據(jù)對團(tuán)隊運(yùn)營的價值，繼而有效地幫助理財師和相關(guān)的投顧對接優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品，能夠通過內(nèi)部的平臺、獲客系統(tǒng)、客戶分析的系統(tǒng)，去提升投顧的效率。

美信聯(lián)邦合伙人、產(chǎn)品技術(shù)負(fù)責(zé)人張立業(yè)博士

大會下午的第一個環(huán)節(jié)是《資產(chǎn)保護(hù)的道與術(shù)》的新書發(fā)布會，移投行家族辦公室長沙運(yùn)營中心負(fù)責(zé)人趙芳主編（女士）為大家?guī)矸窒?，趙總表示移投行家族辦公室在見到自己的客戶，因?yàn)閾?dān)保、銀行抽貸、被騙、涉洗、夫妻離婚、挪用資金、高管叛變、敗家子現(xiàn)象，導(dǎo)致家道旁落、妻離子散的時候非常痛心，渴望運(yùn)用自身的的專業(yè)知識和行業(yè)資源并結(jié)合法律、金融、咨詢等財稅等方面來提前為客戶進(jìn)行預(yù)防和規(guī)劃。《資產(chǎn)保護(hù)的道與術(shù)》這本書面向的是中國高凈值的人群，其背后的家族企業(yè)以及家族辦公室相關(guān)的從業(yè)人員，本書努力做到涉及資產(chǎn)保護(hù)的各個方面，針對實(shí)際問題，提供相應(yīng)的解決方案，同時力求深入淺出，避免專業(yè)術(shù)語以及表述，讓更多人懂得資產(chǎn)保護(hù)的基礎(chǔ)知識，提高相應(yīng)的對風(fēng)險、對金融，以及對法律、市場的敬畏之心，避免不必要的風(fēng)險和損失。

移投行家族辦公室長沙運(yùn)營中心負(fù)責(zé)人趙芳

新湖財富副總裁、泓湖百世全球家族辦公室董事長康朝鋒先生為與會嘉賓們帶來了"信托與保險再續(xù)前緣"內(nèi)容分享?？悼偸紫葟?qiáng)調(diào)財管行業(yè)適合被合理地監(jiān)管，才能滿足客戶的需求?？悼偙硎荆粋€典型的家族或者家庭財富的資產(chǎn)或者傳承的過程應(yīng)該是先財富自由，然后再資產(chǎn)配置，而在這個過程中，保險、信托是必不可少的，只有在切實(shí)了解客戶的情況和需求后，才能更好地為他服務(wù)，做好專業(yè)的事，而家族辦公室是可以去做一個百年和千年的傳承。

新湖財富副總裁、泓湖百世全球家族辦公室董事長 康朝鋒

深圳厚木財富管理有限公司總裁劉華先生的演講主題是"財富管理行業(yè)的前世與今生"。劉總表示金融就是要和實(shí)體結(jié)合，經(jīng)濟(jì)的增長分為衰退、復(fù)蘇、過熱、滯脹，目前中國的經(jīng)濟(jì)是處在衰退轉(zhuǎn)復(fù)蘇的階段，劉總提醒投資人們，房地產(chǎn)依然可以作為資產(chǎn)的配置之一但是已經(jīng)不是十年翻十倍的境況了，劉總也提出了自己的投資建議：現(xiàn)金為王、積極搶售政府國債、找專業(yè)的資產(chǎn)配置機(jī)構(gòu)。

深圳厚木財富管理有限公司總裁劉華

下午第一場圓桌討論環(huán)節(jié)，參與嘉賓有新湖財富副總裁、泓湖百世全球家族辦公室董事長、康朝鋒先生、灣眾智庫首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、宏觀政策暨金融研究專家、邱思甥先生，尚景匯創(chuàng)始人兼CEO、清華大學(xué)創(chuàng)投平臺特邀講師、邵爾琛先生，太一控股集團(tuán)華東區(qū)總裁、賴星權(quán)先生，陸浦投資家族顧問中心董事總經(jīng)理、劉斌先生。嘉賓們就"三方資管"裂變與重生、國內(nèi)外房產(chǎn)配置思考、當(dāng)前形勢下的財富管理和資產(chǎn)配置投資建議方面給出了各自的見解。

圓桌討論

居外IQI集團(tuán)中國區(qū)總監(jiān)汪菲女士為嘉賓們帶來了"2020-2021年最重要的三大國際投資趨勢"的內(nèi)容分享。汪總表示中國買家在全球范圍內(nèi)，在海外購房群體上占得比重非常大，由于現(xiàn)在歐美疫情尚未結(jié)束，所以東南亞的房產(chǎn)市場得到了大家的矚目，汪總表示泰國、日本、馬來西亞、菲律賓、越南等地的房產(chǎn)市場都有比較好的前景。

居外IQI集團(tuán)中國區(qū)總監(jiān) 汪菲

下午第二場圓桌討論環(huán)節(jié)，參與嘉賓有居外IQI集團(tuán)中國區(qū)總監(jiān)、汪菲（女士）、AustCham CEO and Executive Director、Mr. Jack Brady，Savills Head of China Research、Mr. James Macdonald，理財周刊董事長、陳躍（先生），新航道合作發(fā)展中心總監(jiān)伍幸與（女士），投資移民知情者合伙創(chuàng)始人，陸琦（先生）。嘉賓們就中澳關(guān)系、海外市場還有哪些好的投資機(jī)會、移民項(xiàng)目的機(jī)遇與挑戰(zhàn)分享了各自的見解。

圓桌討論

大會最后一個圓桌討論環(huán)節(jié)的參與嘉賓有米蘭貝拉家族辦公室聯(lián)合創(chuàng)始人、李魏（先生），移投行家族辦公室創(chuàng)始人、王懷濤律師 ，磐合家族辦公室董事、韓哲（女士），德裕世家家族辦公室執(zhí)行總經(jīng)理、菊雷（先生）。嘉賓們就國內(nèi)家族信托的功能、疫情洶洶，家族信托如何守護(hù)家庭財富等問題給出了自己獨(dú)特的見解，現(xiàn)場嘉賓的精彩提問也讓討論更加精彩，與會嘉賓們受益頗豐。

圓桌討論

“金革獎”—— 企業(yè)創(chuàng)新是賦予資源一種新的能力，激勵企業(yè)能夠創(chuàng)造出更多的客戶價值，在極具變革互聯(lián)網(wǎng)時代下，改革創(chuàng)新是企業(yè)發(fā)展的源動力，也是推動企業(yè)進(jìn)步行之有效的途徑;

金革獎頒獎典禮

獲獎機(jī)構(gòu)：

德意志銀行 （最佳私人銀行品牌影響力獎）

中富金匯（北京）資產(chǎn)管理有限公司 （最佳私人銀行獎、最佳資產(chǎn)管理公司）

盛德財富有限公司 （最佳財富管理機(jī)構(gòu)）

深圳厚木財富管理有限公司（優(yōu)秀財富管理機(jī)構(gòu)、最佳資產(chǎn)配置卓越獎）

泓湖百世全球家族辦公室 （最佳家族傳承獎）

米蘭貝拉家族辦公室（最佳客戶體驗(yàn)獎）

盈科家族信托中心 （最佳家族信托產(chǎn)品獎”）

磐合家族辦公室 （家族辦公室ESG典范獎）

前海創(chuàng)匯集團(tuán) （最具專業(yè)性服務(wù)商）

尚景匯 （年度海外投資機(jī)構(gòu)）

中鼎控股集團(tuán) （最佳跨境金融服務(wù)商）

太一控股集團(tuán) （最佳境外信託）

汪欣（家族辦公室領(lǐng)軍人物獎）

等等……

預(yù)告：2020第三屆全球財富金融年會暨“金革獎”頒獎典禮，將于2021年4月上海見